住房公積金管理自查報告

不經意間，工作已經告一段落，在工作開展的過程中，我們看到了好的，也看了到需要改進的地方，此時此刻我們需要寫一份自查報告了。大家知道自查報告的格式嗎？以下是小編收集整理的住房公積金管理自查報告，歡迎閲讀，希望大家能夠喜歡。

住房公積金管理自查報告1

一、領導重視，內審機制不斷完善

(一)根據《關於進一步加強各鎮、街道內部審計工作的通知》(xx審行〔20xx〕4號)文件要求建立獨立內審機構，本單位已成立內部審計工作小組，本中心財務等工作嚴格遵守財政紀律。

(二)健全完善內控制度，今年逐步完善了單位內控制度，堅持廉政風險防控常態化的長效機制。並完善了內控制度，制定了《防範資金管理風險實施細則》《XX市住房公積金資金支付操作規程》，進一步控制資金的支付流程。嚴格遵守內部審計準則和內部的審計人員職業道德規範，依法審計，忠於職守，能夠做到獨立、客觀、公正、保密。

二、有效落實，展開內審工作

(一)內審小組在主任的領導下，圍繞本中心工作積極開展審計工作，對本單位的經營收支及有關經濟活動進行審計，對全市住房資金、維修基金、住房公積金管理和使用情況進行審計。以“抓管理、促規範、出效益”為根本出發點和落腳點，由事後審計向事前和事中審計延伸，實現全過程監督。

(二)本單位經濟運營良好，嚴格執行財政紀律，審計中未發現經濟決策不民主，不科學，決策失誤，造成國有資產損失的情況。

(三)審計中未發現有嚴重違反財經法規，私存私放財政資金或其他公款，亂集資、亂攤派、亂罰款及濫發錢物等情況。應財政要求進行了小金庫清理，不存在任何小金庫現象。

(四)單位往來款已經全部清理。

(五)單位三公經費實行嚴格控制，控制在上年度的50%左右。

(六)經審計局和財政局核定，中心向全社會發布了《XX市20xx年度住房公積金財務公告》。XX市住房公積金中心業務稽核小組對我中心的20xx年底有公積金業務做了全面稽核檢查。中心領導班子十分重視，對於稽核檢查的問題進行了積極全面整改。

通過對一年審計工作的自查，內審工作機制與程序不斷的在完善了規範化，在經費管理方面，由於財政管理制度也逐漸規範化，中心資金已全部納入預算內政府性基金管理。在住房公積金管理方面，根據浙江省和XX市的要求嚴格執行，加大執行力度，力求將內審工作更加良好有序的開展下去。

三、內審小組的工作思路

(一)加強內部控制的力度，充實審計人員，提高人員素質。建立健全內部審計工作的規章制度，積極創造條件，保證內部審計工作的開展。同時還要加強審計理論知識的培訓學習，不斷提高全體工作人員的內控意識和業務素質。

(二)加強內部審計信息建設，運用計算機技術提高審計效率，改善審計手段。市住房公積金管理中心建立了“住房公積金信息管理系統”，實現了住房公積金歸集、提取、貸款等的.信息化管理，這為住房公積金實現計算機輔助審計提供了良好的先決條件。我中心內審小組應充分利用這一有利條件，加強計算機控制和內部審計信息建設。

(三)嚴格執行崗位廉政風險防控機制。今年，我中心已全面建立了從領導到職工的崗位廉政風險防控系統，建立了崗位流程圖和權力清單，今後，要嚴格執行廉政防控制度和內部控制制度。

(四)重點開展資金運作審計，提高住房公積金社會效益和經濟效益，加強資金風險防範機制。國家的貨幣政策和市場政策會調整，為確保住房公積金的保值增值，住房公積金管理機構必須加強資金運作。因此，住房公積金內部審計的重點就是資金運作的審計。住房公積金管理機構在轉存定期存款、發放個人住房貸款等資金運作中，應規定內部審計部門全過程地參與重大資金運作的制度建立、計劃編制、方案制定、決策實施、測算分析等工作。

住房公積金管理自查報告2

按財政廳要求，xx縣分中心對我縣XX年度住房公積金各項業務工作及會計核算工作逐項進行了自查，經自查：我縣分中心均能按《公積金條例》的規定及市管委會決策進行公積金管理工作，沒有發現違規、違紀等情況。現將自查情況彙報如下：

一、住房公積金業務指標完成情況

1、住房公積金歸集擴面。XX年全年歸集住房公積金24454.30萬元，與去年同比增長13.12%;新增開户單位18户、新增職工1170人，提前超額完成全年住房公積金擴面任務。

2、住房公積金提取。全年辦理住房公積金提取金額11698.12萬元，與去年同比下降0.7%。

3、住房公積金貸款。全年全縣發放住房公積金貸款350户，發放貸款8952萬元，與去年同比減少3.39%。主要原因是受國家房地產政策調控和市場需求的變化，我縣今年房產交易量與去年相比大幅下降，導致住房公積金貸款人數和貸款總額與去年同期相比呈下降趨勢，但基本完成預期貸款發放目標。

4、增值收益。全年實現住房公積金增值收益942.82萬元，與去年同比增長0.51%。

二、住房公積金各項工作

(一)住房公積金繳存擴面工作。

1、嚴格執行繳存資金專户儲存的規定，分別在農行、工行、建行開設公積金專户，未曾在其他銀行違規開設專户。

2、實行住房公積金的催繳制度，保證職工公積金及時、足額到賬。

3、嚴格執行住房公積金年度驗審制度，加強對公積金繳交工作的審核、把關。近年來我縣住房公積金繳比例按12%執行，XX年我縣職工單方繳交住房公積金的上下限分別為1190元和100元。

4、大力推進住房公積金擴面工作，建立擴面考核機制，把責任落實到每個職工，順利完成擴面工作目標任務。

(二)住房公積金提取工作

1、嚴格按照《公積金條例》及《xx縣住房公積金提取實施細則》的規定，嚴格審核把關，做好規範提取工作。

2、定期開展住房公積金自查工作，加強內部稽核力度，完善防範措施，嚴格防範騙提公積金事件的發生。

(三)住房公積金貸款工作

1、嚴格執行貸款三級審批制度，實行放貸集體研究簽名負責制，從嚴把關。在貸款工作中沒有發現超比例、超限額、超範圍貸款的情況。

2、建立和完善了貸前、貸中和貸後全程風險防範體系，貸前以防範為主，嚴格實行預售樓盤申請公積金貸款資格審查制度、職工貸款資格審查制度、貸款職工面談制度、個人信用調查制度;貸中以控制抵押風險為重點，將抵押資料收集到位。貸後以落實收貸責任為重點，加大逾期貸款催收力度。至今我縣公積金貸款沒有逾期貸款，繼續保持着零風險的好勢頭。

3、嚴格執行差別化信貸政策，二套房的公積金貸款首付比例上調到60%，貸款利率按現行基準利率1.1倍執行，停止發放第三套房貸款。XX年未發生違規放貸情況。

(四)公積金業務會計核算工作

1、認真執行住房公積金“銀行專户存儲”的規定，未發現有資金存儲不規範的行為。

2、嚴格實行了資金“收支兩條線”管理，未發現有擠佔挪用資金的違規行為。

3、按規定核算住房公積金增值收益並進行分配，開立了住房公積金增值收益專户，未發現有多頭開户、賬外運轉問題。

4、貸款風險準備金的提取、使用規範，XX年按增值收益的60℅提取;城市廉租住房建設補充資金按規提取。

5、住房公積金專户列支管理費用，管理費用提取已編制預算由財政部門審核，支出符合規定。

6、按規定編制XX年住房公積金收支預算。

(五)加強住房公積金管理制度建設

為進一步推進規範化管理，近年來，我縣不斷推進住房公積金的規範化管理，各項管理制度不斷完善，已制訂修訂並完善了包括行為規範、行政管理、業務管理、財務管理、計算機管理、檔案管理制度40多項。使各項工作各個環節做到有據可依、有章可循，努力把規範化管理和防範風險的措施落到了實處。健全了重大事項決策制度，實行集體科學決策、民主決策和依法決策，收到了較好的效果。

三、存在的問題

(一)住房公積金繳存覆蓋面不均勻，住房公積金擴面工作難以取得突破性的進展。我縣共有487個單位17406名職工建立了住房公積金繳交制度，其中非公企業職工只有2791名，在建立住房公積金制度的非公企業中，絕大部分企業沒有實現全員建繳，只是少數員工繳納了住房公積金。

(二)住房公積金貸款連續兩年呈下降趨勢，存貸比接近零界限。根據全省住房公積金崗位目標責任制考核要求，公積金存貸比實行雙重指標考核：要求當年存貸比在70℅以上，累計存貸比在60℅以上。自XX年開始，住房公積金貸款發放量連續兩年呈下降趨勢，現在的存貸比已經接近零界限。

通過自查，我分中心雖然在制度建設、貸款管理、風險防範等工作中沒有發現大的問題，但也發現了存在的一些薄弱環節和不夠完善之外。在審計工作全面結束後，xx縣分中心將針對存在的問題制定詳細的整改措施，認真開展整改工作，確保我縣住房公積金管理工作規範、安全、高效運作。