農村合作聯社合規管理工作彙報_工作彙報

xx農村合作銀行以增強高管人員合規意識為切入點，突出“四個加強”，增強“四種意識”，不斷提高合規經營水平，為各項業務穩健發展提供了有效保障。

一、加強培訓教育，增強合規意識。

一是強化學習。召開合規建設工作會議，傳達貫徹省聯社相關會議精神，引導教育員工強化合規經營意識。組織員工利用業餘時間學習省聯社《致全省農村信用社各級高管人員的一封信》、《關於進一步加強內部管理的通知》，向全體員工發出《合規經營操作倡議書》。

二是落實責任。實行班子成員包點督導制度，明確包點責任制，重點對加強內部管理工作的11項要求進行抽查，對全員學習情況進行閉卷考試，確保每位員工吃透領會文件精神。

三是鞏固提高。採取集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等形式，把內控管理制度辦法、金融職業道德規範、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度。

二、加強對管理層的.管理，增強表率意識。

合行把支行行長、副行長和會計主管作為合規管理的重點，一是全面落實責任。逐級明確管理層責任，層層簽訂責任狀，建立一級抓一級、層層抓落實的風險防範責任體系。二是全面實施一線工作法。合行班子成員、部室經理分別與支行建立1-2個聯繫點，聯繫時間為一年，堅持每月到網點調研和檢查內控執行情況。三是強化工作紀律。把支行班子成員監控由“八小時之內”延伸到“八小時之外”，各單位負責人手機保持24小時暢通，嚴格請銷假制度，以身作則，做出表率。目前，已對兩名未執行24小時開機制度的網點負責人進行通報批評，並罰款1000元。

三、加強風險排查力度，增強發展意識。

一是強化員工行為排查。按照省聯社“十不準”和“九個禁止”要求，逐個網點開展員工行為監督考核和不良行為排查活動。對職工、家屬及關係人貸款情況集中調查，逐筆建立台賬，根據貸款佔用形態，因户制宜，分類管理。

二是實施定期風險點排查制度。審計部門牽頭，各部室按季對口組織支行、部室人員進行風險點座談，通過各層面的查找和討論，隨時掌握操作性風險點。一旦發現問題，提前採取措施加以防範，把風險點消滅在萌芽狀態。

三是建立內部曝光制度。通過定期不定期調閲監控錄像，對出現的各類違規操作問題進行剖析曝光，警示員工盡責履職、合規操作。同時，建立舉報制度，對違規違紀責任人和管理人員一經查實，嚴肅處理；對堅持規章制度、勇於舉報的員工給予重獎，營造遵章守紀、違規必究的良好氛圍。

四、加強宣傳引導，增強責任意識。

一是加強合規宣傳，通過向全體員工發出合規倡議、發放宣傳手冊、張貼合規標語等形式，使員工瞭解個人操作中的職責邊界和風險點，杜絕違規行為。

二是定期組織開展合規風險大討論活動，讓廣大員工結合各自崗位職責，對合規文化創建、合規氛圍營造等提出合理化建議，提高合規操作的針對性。

三是對照“良好銀行”標準和要求，深入開展合規建設，充實專職合規人員，健全工作制度，有效提升了合規經營水平。