初一學生銀行員工反洗錢徵文

　　洗錢不僅破壞我國的金融體系，影響金融業的健康發展，而且還會對我國經濟建設和社會穩定產生重要的破壞作用。下面是小編整理的銀行員工反洗錢作文，歡迎大家參考!
 

【銀行員工反洗錢作文1】

郵儲銀行反洗錢現場檢查和案件協查工作已開展了5年，積累了不少經驗，也取得了一定成績。但是，郵儲銀行反洗錢工作依然處在初級階段，且有諸多不足之處。尤其是在當今非法洗錢無孔不入，不法分子手段層出不窮，金融機構防不勝防的情況下，筆者歸納亟待解決的問題，道出以下“三問”，尋求“三策”，以期更好地推動郵儲銀行反洗錢工作開展下去。

一問“人”。“人”是反洗錢工作的核心從業者，“人”的主觀能動性決定着反洗錢工作的成敗。雖然郵儲銀行已初步建立起反洗錢內控制度，但擔負此項工作的核心從業人員還存在着業務知識欠缺，業務水平有待提高;專業人員數量不足，兼職人員較多;部分從業人員警惕意識不強，工作策略不當等問題。許多職工的觀念還存在轉型不到位的現象，對反洗錢工作的敏感性不強，以為反洗錢工作都是領導層應該處理的事，有些從業人員甚至為了完成餘額增長任務，放寬對客户的審核條件，容易讓不法分子鑽空子。

二問“法”。“法”為正義的天平，只有嚴格遵守執行，才能維持“法”的尊嚴。我國出台了《反洗錢法》，但在貫徹的過程中存在許多問題：很多法律規章得不到有效落實，使得反洗錢工作體系不夠順暢。如在調查客户資金來源方面，客户有時候不願意填寫或告知其資金來源、用途等相關信息，而反洗錢人員、櫃員為防止客户投訴，僅憑個人主觀猜測判斷來填寫相關單據，這就容易造成客户信息的偏差或錯誤。同時，目前許多內部規定以及操作流程還沒有通過相關的制度規定來確定或明細，容易造成反洗錢從業人員遇到不常見問題時無從下手，只好為洗錢者開“綠燈”。同時，因為“人”的警惕意識有待提高，造成了反洗錢監管機制在一定程度上存在漏洞。如反洗錢檢查存在“一陣風”現象，沒有做到持之以恆，做不到全員全程監控等。

三問“技”。唯有先進的技術才能適應郵儲銀行轉型的需求和未來發展的需求。目前，郵儲銀行反洗錢技術手段還比較傳統，還存在以手工操作為主、以技術手段甄別為輔的狀況;一些硬件設施有待進一步完善，反洗錢監控手段比較落後，還要以人為方式來進行收集、統計並甄別、判斷是否可列入可疑交易報告，存在工作量大且效率低、處理時間過長等問題。

圍繞上述“三問”，尋求“三策”，筆者認為，要加強“人”的管理，提高“人”(即反洗錢工作核心從業人員)的執行能力;加強“法”(即《反洗錢法》)的落實，建立與之相適應的規範的制度保障;提高“技”的水平，改進反洗錢工作的技術手段。

一策“管”。一定要有配套的約束機制加強對“人”的管理，充分發揮並挖掘出“人”的潛力，推動反洗錢工作順利開展。要加強對核心從業人員反洗錢知識的培訓，提高反洗錢專業人員業務素質。要放開眼界，吸納一批政治素質好、文化程度高，熟悉經濟金融、法律、會計等方面知識的人才從事反洗錢工作，提高反洗錢從業人員專業素質。要做好反洗錢工作相關宣傳，提高員工對反洗錢工作的認識;同時加大郵儲銀行從業人員排查力度，對一些生活奢侈，明顯與其收入不符合、不願休假的銀行職員重點排查，防止他們內外勾結，在銀行內部製造腐敗，為洗錢不法行為開“綠燈”。

二策“立”。“法”的頒佈實施是為了落實執行。要建立健全反洗錢內控制度和法律，讓嚴密的內部控制管理體系貫穿郵儲銀行各項業務處理過程中。為此，要理順反洗錢工作與其他工作關係，從大局出發貫徹落實《反洗錢法》，保護國家和人民羣眾的根本利益;認真做好《反洗錢法》及監管部門的相關文件規定解釋工作，爭取客户的理解與配合;改革金融系統內部客户保密制度，細化保密制度的司法解釋，使金融保密制度不成為洗錢者進行洗錢活動的“保護傘”。同時，加強反洗錢操作規程和實施細則的制定，及時出台新業務反洗錢規定，讓反洗錢從業人員有法可依。

三策“改”。改進目前相對落後的“技”，用先進的“技”推動反洗錢工作進一步開展。要提高反洗錢技術手段含量，節約反洗錢人工成本，提高反洗錢工作效率;完善反洗錢客户管理系統，發揮非現場檢查技術功能;加強信息平台開發與交流，電子稽查系統與反洗錢客管系統相結合，加強與人行徵信系統、公安犯罪記錄系統、工商登記管理系統、税收徵管系統的對接工作，做到實時互聯、資源共享，提高反洗錢從業人員的客户身份識別能力。

【銀行員工反洗錢作文2】

歷經十載，反洗錢迎來第十個年頭的成才。古人云：十年寒窗無人問，一舉成名天下知。反洗錢工作從十年前的無人知曉，到如今雖説不能為天下知，但也形成廣泛的關注和認知。

隨着我國的經濟長期、持續、快速、平穩增長，本土的國內外的洗錢活動日益增多，而且呈現多元化、網絡化的特點。因此，進一步加強反洗錢的宣傳在目前的經濟形勢下更現重要性。反洗錢宣傳的終極目標就是要“天下知”，人民羣眾只有充分了解反洗錢工作，才能主動防禦、主動監控、主動舉報，更好的.配合監管部門的工作。反洗錢宣傳工作雖説取得一定成效，但也同時存在宣傳廣度窄、形式單一等問題。對於反洗錢宣傳的工作，提出一下幾點建議;

一、 鞏固高風險行業，輻射全社會

金融行業作為資金流通的場所，成為洗錢活動的主要渠道。對於金融業的反洗錢宣傳一刻也不能放鬆，從一線業務到管理，宣傳工作自上而下，層層下達，必須保證金融從業人員的反洗錢意識，鞏固好重點監控行業。

反洗錢宣傳在金融機構開展的同時，往往忽略了其他行業、人羣的宣傳工作。由於洗錢活動的多樣性，目前已顯現出金融行業以外的其他行業洗錢活動，所以反洗錢的宣傳工作同時也需向各行各業進行，把宣傳工作的範圍擴大到全行業，全層次人羣。

二、 多形式的宣傳手段，深入民心

目前的反洗錢宣傳活動過於單一，拉橫幅、喊口號、設立諮詢崗等只能讓羣眾知道“反洗錢”的存在，而不知道如何“反洗錢”。我們應該採取羣眾喜聞樂見的方式，比如借鑑公益宣傳，在宣傳載體上利用明星效應、卡通人物、時尚海報等，全方位抓住各年齡層羣眾眼球，首先要吸引他們關注。然後在宣傳內容上要通俗易懂、貼近生活，少用專業詞語，少用口號式標語，多以案例、圖形表達、故事等，讓人民在娛樂的同時接受到反洗錢的教育，只有這樣的宣傳效果才會傳播快，更能深入民心。

三、 全方位媒體推動

固有的摺頁、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處於被動狀態，在這些原有的宣傳方式下，我們應該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報刊等主流媒體下進行宣傳，會更寬的擴大反洗錢的宣傳面，結合微博、微信、網絡宣傳等新媒體，更能主動推送宣傳內容，形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。

加大反洗錢的宣傳力度，需要社會各職能部門、各行業機構、各層次人羣積極參與，因此我們都有責任宣傳反洗錢工作，使反洗錢工作能深入持久的開展下去。