風險防控管理整改實施方案

為了確保事情或工作科學有序進行，常常需要預先制定方案，方案是闡明具體行動的時間，地點，目的，預期效果，預算及方法等的企劃案。制定方案需要注意哪些問題呢？以下是小編精心整理的風險防控管理整改實施方案，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。

為切實防範經辦風險，確保社保基金安全，我局本着“問題導向”和準確及時規範辦理社保業務的原則，特制訂本實施方案。本實施方案是我局既有業務經辦規程和管理制度的細化補充，同時也是對照省人社廳、市社保局印發的《社會保險經辦風險管理專項行動實施方案》以及相應的評估檢查指標體系，在自查以及市社保局檢查和市縣人社行政部門開展現場基金監督檢查的基礎上，制定的整改方案。本方案針對經辦工作中的一些制度性規定，在原有經辦規程和管理制度中未述及的，即為特別規定，全局職工必須遵守。原有經辦管理規定與本方案特別規定有衝突的，以本文為準。

一、明確經辦風險防控管理機構及其職責

成立縣社會保險局經辦風險防控領導組，局長任組長，分管稽核工作的副局長為副組長，各股室負責人為成員。領導組辦公室設在稽核信息股，稽核信息股副股長同志任辦公室主任，負責領導小組日常事務工作。

經辦風險防控領導組不定期聽取稽核信息股的工作彙報，研究議定有關經辦風險防控事項，議定事項以會議紀要形式印發全局執行。稽核信息股每年至少要對各股室、各業務經辦環節執行內控制度和經辦規程的情況進行一次例行檢查，發現問題及時報告，並提出加強風險管控的建議意見。

二、完善業務經辦崗位制約機制，嚴格系統授權管理

1.結合“綜合櫃員制”上線運行，及時調整行政後勤、財務以及業務崗位設置，按照不相容崗位不得兼任的原則，堅決做到初審與複核、業務與財務、業務與檔案、財務與檔案、業務與稽核、稽核與財務、系統管理與業務、出納與會計崗位分離。

2.20xx年3月25日以前，對信息系統操作權限配置進行一次清理，一律實行實名制（身份證號登錄）授權，待“綜合櫃員制”上線運行後按照新的經辦規程再次進行操作權限配置調整。今後，凡工作人員操作權限調整，須由股室負責人提出，經分管局領導簽註意見後，系統管理員方可辦理。新入職職工必須簽訂授權責任書方可上機操作。系統管理員要管好授權的紙質檔案資料，以備各級檢查和追責。

3.為適應窗口服務工作，本着效率優先的原則，對窗口工作人員以及內部業務審核人員可以按照ab角的模式收於相同操作權限，但統一經辦人不得越權進行復核操作，凡需提請後台審批以及二級以上覆核崗審核的系統操作必須及時提交，越權經辦即違規。

三、業務運行各環節風險防控的整改工作要求

1.在經辦系統未掃描收存電子檔案的情況下，凡涉及變更參保登記信息、參保繳費信息維護等驗證原件的系統操作業務，必須收存紙質資料（原件或驗證後的複印件）。為避免業務佐證材料分散保管乃至發生遺失，紙質資料須隨經辦流程運轉，每筆業務的'紙質資料按照辦結崗位的股室歸屬由各股室安排專人保管，定期歸檔。待“電子檔案”上線運行後，所有業務必須的紙質表單和核心證明材料一律實行掃描上網在線運轉，經窗口前台驗證收錄的紙質檔案材料，由專職檔案人員定期收集核對整理歸檔館藏。

2.財務與徵繳業務按月對賬後經辦人必須簽字確認，發現問題應及時處理，財務和業務簽名手續不完善的徵繳收入，基金會計不得入賬，並要及時報告主管領導。

3.從20xx年起，於每年或次年初以普發公函、公告以及羣發短信等形式，直接告知或提醒參保單位和參保羣眾主動上網查詢參保繳費情況，開展互動對賬。此項工作由徵繳股負責。

4.財務人員編制存款餘額調節表須隨附銀行對賬單，儘可能杜絕和減少產生收入户跨年未達賬。

四、不斷完善落實風險控制管理制度

1.“綜合櫃員制”上線運行後，要根據業務經辦流程重塑和崗位設置調整的實際，切實梳理業務經辦風險點，進一步清理修訂各項內控管理制度，適時將一些需要全體職工熟知並遵照執行的風控管理重要規程規定彙編成冊。

2.加強和充實稽核工作力量，增強風控管理工作的前瞻性和計劃性。要有組織、有計劃地開展徵繳稽核和內控檢查工作，及時受理並處理各類社保投訴和舉報，做到業務經辦及時、準確、規範，有據可查，有跡可循；稽核內審工作要有台賬記錄。