理財協議書集錦8篇

在不斷進步的社會中，協議書起到的作用越來越大，簽訂協議書可以使雙方受到法律的保護。那麼什麼樣的協議書才是有效的呢？以下是小編幫大家整理的理財協議書8篇，歡迎大家分享。

理財協議書 篇1

編號：_________甲方：_________ 身份證號：_________ 聯繫電話：_________

乙方：_________ 地址：_________ 電話：_________ 代理人：_________ 身份證號：_________

甲、乙雙方通過友好協商，就甲方自願需要乙方幫助指導其進行股票買賣事項達成以下條款，共同遵守：

一、甲方需要乙方指導理財服務的股票帳户，乙方要求甲方最少要存入_________元以上的資金，現甲方投入_________元；

二、乙方指導甲方購買的股票數量每次將不超過_________只。乙方收取服務費在甲方每次買賣完成後的_________個交易日內按次進行結算，甲方將服務費存入乙方指定銀行帳號。如果出現投資虧損，甲方可以抵扣應付乙方的理財服務費。如果甲方不按時付費，乙方將停止向甲方提供理財指導服務至收到服務費。 股票是波動的，乙方指導甲方在每次波峯賣出股票而在波谷買入股票。乙方通過手機短信、傳真或電話方式通知甲方買入或賣出股票。乙方按每次指導甲方買賣證券所獲得的收益數收取_________％的服務費。如果甲方在乙方指定的證券營業部開户，乙則按每次指導甲方買賣證券所獲得的收益數收取_________％的服務費。

三、為保證各方的利益，乙方要求甲方出具書面的承諾書，保證甲方需向乙方付費。或者甲方按投資額_________％先行預付；四、本協議雙方簽字後生效，有效期暫定一年。本協議一式三份，甲方、乙方及甲方開户的營業部各執一份。如需修改補充，雙方共同協商處理。

甲方（簽字）：_________ 乙方（簽字）：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

簽訂地點：_________ 簽訂地點：_________

理財協議書 篇2

甲方（投資者）： 聯繫電話：

身份證號： 地址：

乙方（理財者）： 聯繫電話：

身份證號： 地址：

甲、乙雙方經友好協商，本着平等互利，誠信合作的意願達成本協議，並鄭重聲明共同遵守：

1、甲方同意在協議有效期內將甲方自有的投資資金 例：1 萬元委託給乙方進行管理，並由乙方具體操作。

2、本協議有效期內，只有乙方有權利用甲方投資資金。截止日期到期之前，甲方無權向乙方要回投資資金和投資收益。

3、委託期限5年，起始日期________ 年 月 日，截止日期________ 年 月 日。

4、雙方確認，在本協議到期日，乙方向甲方返還現金共計 例：1.65 萬元。

5、雙方同意，由於本協議引起的任何爭議，雙方應友好協商解決；雙方未能協商達成一致的，任何一方有權通過司法途徑解決。

6、雙方確認，本協議書面記載的聯繫地址，系雙方法律文件的送達地址；任何一方聯繫地址變更的，應提前書面通知對方；。

7、雙方確認，除本協議中的橫線空格部分應作相應填寫之外，其餘在本協議任何部分進行的手寫文字，均不視為本協議的組成部分，作無效條款處理。

8、本協議自雙方簽署後且乙方確認之日起生效。

9、本協議一式兩份，雙方各執一份，效力相同。

10、雙方對本協議約定的事項作出變更，或經雙方協商一致變更委託理財的金額的，雙方應另行簽訂書面的補充協議。

甲方簽字： 甲方大拇指印：

乙方簽字： 乙方大拇指印：

簽署時間：

理財協議書 篇3

甲方： 理財產品認購申請人（以下簡稱“甲方”）

乙方：平安銀行股份有限公司（以下簡稱“乙方”）

《平安銀行理財產品協議書》（以下簡稱“本協議”）為甲方購買乙方銷售的平安銀行安盈理財1033系列理財產品之協議書。甲方認購本產品所填寫並簽署的《安盈理財1033系列人民幣理財計劃產品説明書》（以下簡稱“產品説明書”）、《理財產品委託類申請表》、《安盈理財1033系列理財產品風險揭示書》及《平安銀行理財產品客户權益須知》為本協議不可分割之組成部分。

經甲方與乙方協商一致，就甲方向乙方購買理財產品，達成協議如下：

一、風險提示：銀行銷售的理財產品與存款存在明顯區別。投資理財產品可能面臨信用風險、市場風險、流動性風險等風險，具體風險因素由乙方在風險揭示書中揭示。乙方應仔細閲讀並充分理解產品説明書及風險揭示書中的詳細條款及可能發生的風險。

二、甲方申明：甲方是具有完全民事行為能力的個人，接受並簽署本協議、產品説明書、風險揭示書及客户權益須知等產品文件，對有關條款不存在任何疑問和異議；甲方以本人合法持有的資金購買乙方的產品，並能充分理解所購買產品的內容，完全知曉產品可能出現的各種風險，願意承擔這些風險。乙方向甲方提供的市場分析和預測僅供參考，甲方據此做出的任何決策出於甲方自己的判斷，乙方不承擔任何責任。

三、本協議僅適用於甲方向乙方購買的單筆個人理財產品，不同筆理財產品協議書的效力及其履行情況相對獨立。

四、雙方權利和義務：

（一）甲方認購理財產品並簽署本協議後，即授權平安銀行按委託金額於認購日凍結本人指定資金賬户（卡內主賬户）認購資金，並授權平安銀行於產品認購劃款日從此賬户扣劃相應的認購資金(委託金額、認購日及產品成立日等均詳見《理財產品委託類申請表》內容欄的相應記載和產品説明書)。

（二）甲方有權依照約定在產品存續期內獲得投資收益。認購劃款日到成立日期間為認購清算期，產品到期日（或提前終止日）到理財資金到賬日為還本清算期，認購清算期和還本清算期內不計付利息。

（三）因甲方指定資金賬户資金餘額不足或處於非正常狀態（掛失、凍結、銷户等狀態）致使乙方無法按時辦理扣款或到期理財資金及收益無法入賬，或者引起其他一切風險與損失的，均由甲方承擔。

（四）乙方有權收取一定的理財產品管理費，具體收費方式和標準在產品説明書中載明。

（五）本理財產品收益為未扣税收益，乙方應根據國家規定自行納税。如根據有關法律規定或税務機關要求，甲方有權代扣代繳。

六、本協議自甲、乙雙方在本協議及甲方認購本理財產品所對應的產品説明書、《理財產品委託類申請表》、風險揭示書及客户權益須知上籤署後生效。如客户認購理財產品失敗、理財產品不成立、銀行行使提前終止權、理財產品到期並結清後，本協議自動終止。

七、在發生下列情況之一時，本協議終止：

（一）乙方擁有提前終止本協議的權利（以下簡稱“提前終止權”），若乙方未行使提前終止權，則本協議有效期至本理財產品到期清算後終止；若乙方行使了提前終止權，則本協議有效期至該終止權執行並清算後終止。

（二）如甲方理財資金在本理財產品到期日之前被有權機關扣劃或者採取其它限制權利的措施，則視同甲方違約，乙方有權自扣劃或採取其它限制權利的措施之日起終止本協議，甲方應自行承擔違約導致的損失。

八、因法律法規或監管政策變化、自然災害、意外事故、戰爭、系統故障、通訊故障等乙方不可控制的因素，導致乙方無法或延後履行本協議的有關義務，乙方不承擔責任，但應在條件允許的情況下通知甲方，並採取一切必要的補救措施以減少有關損失。

九、本協議適用中華人民共和國法律；法律、法規或規章無明文規定的，可適用通行的金融慣例。如本協議履行過程中部分條款與法律、法規或規章的規定相牴觸時，有關的權利和義務應按相關法律、法規或規章的規定履行。

十、本協議一式兩份，甲、乙雙方各執一份，具有同等法律效力。

甲方（客户)簽名: 乙方簽章：

（經辦行業務公章）

理財協議書 篇4

編號：xxx號

委託方(甲方)：

營業執照號碼(身份證號碼)： 發證機關：

聯繫電話：

受託方(乙方)：

身份證號碼： 發證機關：深圳市公安局

聯繫電話：

一、茲有甲方將自有資金參於證券市場的操作而簽訂本合同。

二、乙方在甲方指定的賬户內操作，甲方隨時監督操作過程和結果，對任何不認可的乙方動作可隨時提出異議，若雙方意見不一致時可隨時終止委託。(委託操作時，若是甲方捨不得換股，乙方就在該品種上做差價，不換品種。若是甲方不留戀原有持股，就按乙方的擇股標準換股。)

三、對盈利部分進行二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底結算壹次，結算後三天內付清。

四、若當月沒有利潤則不分成，若產生虧損由甲方承擔，乙方除了不收取工資之外不承擔賠償責任。

五、本合同自委託之日起生效，試行期二週;適用於任何網上操作的股民，只要把甲方帳户和操作密碼通知乙方即能雙方同時管理同一帳户，若試行期滿甲方不滿意乙方的操作、可撤銷本合同並且乙方不收取盈利分成;若試行後甲方正式委託乙方操作，則從合同生效日起計算盈利分成，至甲方終止委託並完成結算分配之日自動失效。

六、本合同未盡事項可補充完善，若有與相關法規相悖之處可隨時予以糾正，對不違規內容則持續有效。

甲方(蓋章、簽名)：

乙方(簽名)：

資金賬號:

或股東賬號：

起點市值：

二00 年 月 日簽定 二00 年 月 日簽定

理財協議書 篇5

甲方：

乙方：

甲乙雙方經友好協商，本着利益共享的原則，根據中華人民共和國有關法律法規的相關規定，就乙方投資甲方事宜達成如下協議：

第一條，乙方自願以理財方式投資 元（大寫：xxxx萬元）到甲方，為期壹年（從20xx年x月x日至20xx年x月x日）止。

第二條，甲方權利和義務

1、甲方有權支配乙方投資的人民幣從事各種生產經營活動。

2、一年後，甲方返還乙方本金及投資收益 元（大寫：x萬元）人民幣

第三條，乙方權利和義務

1、甲方在生產經營過程中，各種原因造成的經濟損失，乙方不予承擔；

2、甲方在生產經營過程中，若觸犯國家法律法規，乙方不承擔任何法律責任；

3、乙方必須按照合同約定，除特殊情況外，不得提前支取所投資金；

第四條，違約責任

1、甲方如因特殊情況不能按時返還乙方本金時，需提前一個月通知乙方，並支付本金的2%作為滯納金予以補償，並於到期之日起一個月內還清乙方；

2、乙方因特殊情況需提前要求甲方返還本金時，需要提前一週通知甲方，甲方根據實際情況可扣取本金總額的2%作為違約補償；

未盡事宜由甲乙雙方按照有關法律法規協商解決。

此協議一式三份，甲乙雙方各執一份，公證機關存檔一份。 此協議自簽定之日起生效。

甲 方（蓋章）： 乙方（簽字）：

法人代表（簽字）：

20xx年 月 日 20xx年 月 日

理財協議書 篇6

甲方(委託方)：_________

代表人：_________

聯繫電話：_________

email：_________

乙方(受託方)：_________

代表人：_________

聯繫電話：_________

email：_________

本着公平、公正、自願和誠信的原則，經友好協商，甲乙雙方達成以下協議：

1.甲方已在_________開立期貨賬户：

姓名：_________

賬號：_________

2.該賬户委託乙方進行國內期貨買賣操作。具體委託期限由_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

3.乙方將以自己的專業技能、信息優勢、特定的技術及理論以及勤勉盡責、誠實信用的職業規範為甲方買賣國內期貨合約。

4.在委託期內，為增強雙方的透明度，甲方有權隨時查詢上述賬户的交易情況，但不得干擾乙方操作，不得擅自改變乙方正常的交易。否則，乙方有權單方面解除本協議。

5.當虧損超過資金的_________%時乙方必須通過電話或email的方式通知甲方，此時甲方有權單方面解除本協議。

6.盈利分配：為保障雙方的利益，以期貨交易結算單為準，每達到盈利_________%以上(含_________%)，雙方結算一次。甲乙雙方按盈利額_________的比例分配(即：甲方獲取盈利部分的_________%;乙方獲取盈利部分的_________%)。

7.本協議一式二份，甲乙雙方簽字後生效。

8.未盡事宜，雙方另行協商。本協議的補充協議與本協議具有同等法律效力。

甲方(蓋章)：_________ 乙方(蓋章)：_________

代表人(簽字)：_________ 代表人(簽字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

簽訂地點：_________ 簽訂地點：_________

理財協議書 篇7

甲方：_____________

乙方：_____________

本着友好合作的原則，在互惠互利的共識下，乙方如同意甲方制定的以下協議內容方可構成甲乙合作關係

一、協議內容。

1、甲方代理乙方進行買賣股票操作細則。

2、甲方對乙方資金風險的責任的負擔。

3、甲方和乙方對股市投資贏利的分成。

4、甲方代理乙方買賣股票操作的週期。

5、其他補充。

二、細則。

1、甲方代理乙方進行買賣股票操作細則。

（1）資金要求：50萬以上資金提供代理客户帳户操盤業務。

資金要求是長期閒置資金，乙方不得使用貸款，借款以及短期即將使用的資金進行股票投資，非股票專項投資資金，甲方將不予接受代理。

（2）由乙方委託者用自己名字在證券公司開户，並存入委託資金，該帳户資金需全部是委託操作資金，乙方不能使自有操作資金和委託操作資金進入同一個股票帳户，並保證辦理電話委託交易系統或網上委託交易系統，僅告訴甲方委託電話（或委託網站）和股票帳户，及交易密碼，確保甲方可以進行正常的股票交易。乙方的帳號和密碼由甲乙雙方共同管理，乙方可以視自己的情況任意查看自己帳號的操作明細。

（3）在委託開始之既，乙方帳户上如果有歷史遺留股票，甲乙雙方將按股票市值和資金總數為初始資金標準折算成總資產進行計算，總資產結果以截圖為據，以備日後統計結算。同時乙方帳户內遺留的股票甲方將視市場情況對乙方帳户裏的股票品種進行更換或者持有；乙方帳户自交接甲方完畢後代理正式開始。

（4）委託期間，乙方完全委託甲方買賣股票，乙方不得干涉和督促甲方買賣股票，不得自己操作委託資金的股票買賣，不得隨意變更委託資金及帳户交易密碼。

2、甲乙雙方共同風險的責任的負擔：股市有風險需要提前説明。

（1）甲方在操作時間，以乙方資金安全為原則的前提下，按操作計劃，按操作制度進行股票適時交易；

（2）甲方本着規避風險，價值投資的操作手法來博取資本市場的贏利。弱市中採取穩健的分批買進以及多看少動的操作策略來確保乙方資金的最大安全性；

（3）如果雙方協議操作時間內，甲方操作使乙方資金出現虧損的情況時，甲方將視市場情況對資金進行短線5%中線10%的標準進行止損。待買進時機成熟時再進行交易；

（4）在甲方每次代理操作成功後，同時擔負着乙方不能按時按量向甲方兑現提成的風險以及代理操盤的精力損失。

因此甲乙雙方都存在潛在的風險，需要共同負擔。

3、甲方和乙方對股市投資贏利的分成。

甲方第一次贏利10%作為年保底收益全部歸乙方所有；

（1）甲方從第二次開始的每次贏利10%以後，與乙方按照3：7（甲方佔3成，乙方佔7成，）的比例對超過乙方委託的原有資金部分進行分成。也就是説，甲方在協議操作時間結束時，得到投資純利潤的30%。乙方將贏利部分的30%需要在24小時之內將提成部分電匯到甲方指定的帳户；

帳號及户名：_______________________。

（2）分成的及時支付可以保證操盤的連續性和及時性，如乙方不能按時將提成在指定的時間內電匯到甲方指定帳户（除乙方特殊情況外），甲方將終止與乙方的合作；

（3）結算週期：30%淨贏利為一個週期。如超過30%的贏利時股票還未出手，待甲方將股票買出後乙方再按盈利比例向甲方提成；

4、甲方代理乙方買賣股票操作的週期：甲方代理乙方買賣股票操作的'週期自正式開始到結束為______個月。

如果操作週期未滿，甲方單方面提出不正當理由來終止協議，此時乙方帳户仍存在本金虧損的情況，甲方應負責虧損的賠償。如果乙方帳户此時有贏利，甲方則放棄贏利部分的分成。

如果操作週期未滿，乙方單方面提出不正當理由來終止協議，此時乙方帳户仍存在本金虧損的情況，則甲方有權利拒絕承擔虧損部分的賠償。協議到期後雙方可按此協議內容視各自情況再度續約。

5、其他補充。

本協議適合對股票投資市場瞭解比較少，股票操作成績不理想，對股票投資沒有正確認識的投資者適用。甲方首先會考慮資金的安全，然後考慮資金的收益最大化。乙方不得干涉甲方在協議操作期內對股票買賣的操作，更不能對委託資金進行買賣操作，否則虧損部分全部由乙方自己承擔。

三、協議有效期。

自_______年_______月______日起至_____年______月_____日止。

四、雙方保密義務。

甲乙雙方對其通過接觸和通過其他渠道得知的有關雙方的商業機密等嚴格保密，對所有資料嚴格保密，不得向第三方透露。

五、未盡事宜，由雙方協商制定補充協議，作為本協議的組成部分。

六、本協議一經成立，雙方應嚴格履行

本工作室代客理財，一切憑雙方的誠信做事。雙方一致認為，股市是高風險場所，贏虧及收益的大小，取決於操盤水平的主觀因素，也取決於市場的客觀環境。雖然甲方的收益來源於乙方的收益，雙方的贏利目標是一致的，但雙方都需做好虧損和贏利的心理準備。由此造成的一切虧損及盈利，都僅限於資金帳户的變動，不涉及由此帶來的任何第三方損失。

本協議由_______股票投資理財工作室制定。需要補充條款雙方約定補充。

甲方：___________ 乙方：_____________

日期：___________ 日期：______________

理財協議書 篇8

甲方：_________

乙方：_________

公司地址：_________

公司電話：_________

傳真：_________

經甲方雙方平等協商，現就家庭理財諮詢服務的有關事宜達成以下協議：

一、甲乙雙方根據平等互利的原則，由乙方負責為甲方及其家庭提供私人理財諮詢服務。

二、甲方的權利和義務

1．甲方有權要求乙方為其設計製作符合甲方職業、生存階段、資產和收入狀況以及消費背景的家庭理財組合模型（即家庭投資理財計劃書）。並根據甲方____市場的變化，指導甲方及時調整投資理財規劃。

2．甲方有權要求乙方根據家庭理財計劃書的要求，特別約定乙方定期通過電子郵件、傳真、電話、短信、信函等形式，提供甲方已經涉入市場的投資資訊（如股票、基金、外匯、黃金、郵票、金銀紀念幣、流通紀念金屬幣等的市場運行情況、政策變化以及某一投資品種的價格等）。

3．參加乙方舉辦的家庭投資理財系列講座。

4．可登錄公司網站：。_________（網絡實名：_________網），享受家庭理財有關問題的諮詢與服務（請輸入密碼進入）。

5．可通過提前預約，與公司資深理財顧問面對面討論家庭投資理財問題。

6．甲方應按期繳納會員費。甲方加入家庭理財俱樂部首年會員費為_________元，會員費按年度一次性收取。從入會第________年起，按每月_________元交納會費，會費按年度一次性收取。收費時間為第1個年度交費的對應日。

7．贈送價值_________元的私人理財圖書一套，包括：_________。

8．甲乙雙方簽訂本協議，甲方始成為乙方家庭理財俱樂部的會員，甲方有權享有本合同規定的各項權利。

三、乙方的權利和義務

1．乙方有義務在收到甲方完備的家庭背景資料後10個工作日內，為甲方量身定做符合甲方職業、生存階段、資產和收入狀況以及消費背景的家庭理財組合模型（即家庭投資理財計劃書）初稿。經甲方反饋意見後5個工作日內，乙方將修正稿再次發給甲方，直至甲方認可。

2．乙方根據甲方約定，定期通過電子郵件、網站、電話短信、傳真、信函等形式，為甲方提供已經涉入市場的投資資訊。

3．甲方登錄_________網進行家庭理財諮詢，乙方應在2個工作日內（節假日順延），通過_________網予以回覆。

4．乙方有義務不定期為甲方提供第二條第3款、第5款和第6款的服務。

5．乙方有義務為甲方提供具體的投資建議。

6．乙方有義務為甲方保守機密。

7．乙方有根據本合同規定，收取會員費（即家庭理財諮詢費）的權利。一個年度終結，若甲方不再交納會費，乙方將終止對其的後續服務。

四、本合同未盡事宜，甲乙雙方協商解決，若協商不成，甲乙雙方任何一方可到_________仲裁機構申請仲裁或到乙方所在地人民法院提起訴訟。

五、本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份。本合同經甲方簽字，乙方蓋章、乙方代表簽字後生效，具有法律效力。

甲方（簽字）：_________乙方（蓋章）：_________代表（簽字）：

________年____月____日

________年____月____日

簽訂地點：_________

簽訂地點：_________