客户經理個人年終總結

時光過得飛快，不知不覺中，又到了一年的末尾了，回顧這一年的工作，相信大家都取得了碩果吧，好好的總結下自己這一年的工作，讓來年少走彎路吧！相信寫年終總結是一個讓許多人都頭痛的問題，以下是小編收集整理的客户經理個人年終總結，歡迎閲讀與收藏。

客户經理個人年終總結1

在我成為客户經理以來能夠認真做好銀行的各項工作，隨着本年度各項工作的結束也讓我從中得到了不小的進步，回顧自己在客户經理工作中的表現也讓我為之感慨，畢竟工作中的努力也是為了銀行的整體發展着想，隨着年度目標的完成讓我為今後的發展也制定了規劃，在這之前我對本年度完成的客户經理工作進行了簡要總結。

認真完成每月的績效指標並嚴格要求自己，我明白工作量的完成對自己的職業發展十分重要，再加上年初階段便對本年度工作制定了相應的目標，因此我很重視每月績效指標的完成並積極做好客户的開發與維護工作，對我而言每爭取一個客户都能夠為銀行的發展產生作用，而且只有與客户之間建立初步的信任才能夠讓對方辦理本行的各項業務，因此爭取更多的客户是我在工作中的主要目的，雖然客户的爭取並不簡單卻也完成了每月的績效指標，面對工作中取得的喜人成績也讓我更加堅定了努力奮鬥的目標。

在工作中負責為客户解答疑慮從而獲得對方的信任，儘管銀行有着較高的信譽卻也需要讓客户更加放心才行，所以我在工作中能夠積極爭取客户的信任併為對方進行講解，當客户對銀行業務又不瞭解的地方則會細心為對方解釋，這也屬於客户經理的本職工作從而讓我十分重視，有時我也會負責協調客户與銀行工作人員之間的關係，主要還是為了防止在業務辦理過程中產生不必要的糾紛，而且在發現矛盾的時候自己也能夠及時進行調解從而維護銀行的形象，因此我很重視自己在客户經理工作中的表現並取得了不錯的成就。

客户經理工作中能夠重視對客户信息的收集與分析，對於銀行的發展來説客户信息的收集工作是十分重要的，而且無論是業務宣傳還是新業務的開發都是以此作為基礎的，因此我能夠認真做好這項工作並進行分析與反饋，而且我也能夠配合其他同事做好銀行業務的宣傳與辦理工作，工作中有着更好的表現才能夠為今後的發展建立更多優勢，而且我也能夠意識到職場競爭的重要性自然要予以重視才行，除了做好本職工作以外還要積極完成領導安排的各項任務才行。

銀行工作的完成讓我逐漸成長為合格的客户經理，我也會繼續做好本職工作並期待在下一年度有着更好的表現，我會以此作為奮鬥目標並努力做好下一年度的客户經理工作。

客户經理個人年終總結2

20xx年2月我從xx分理處調至棲霞山支行從事客户經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：

一、加強學習、提高素質

我今年二月份從xx分理處調到棲霞山支行從事客户經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客户提供服務。

作為一名客户經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客户經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客户與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客户是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行裏的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户需求什麼，尤其是後一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服務客户。

在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，積極參與建言獻策，認真踐行黨的羣眾路線。

二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客户經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客户的同時要努力挖掘新的客户，並以專業的業務處理能力來滿足客户的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現有客户資源，客户好中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。

客户經理個人年終總結3

20xx年各項工作已經告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行裏制定的各項規章制度來進行實際操作。過去的20xx年，我新加入到分行營業部這個和諧團隊，與同事們一道堅持不懈努力完成各項任務指標。在這裏我總結一下這一年的工作情況。

一、認真學習，努力提高自身素質

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是到分行營業部後從櫃員到客户經理的轉變，多問、多學、多練，我深知作為一名客户經理，要善於學習，勤于思考。對比我行資深的客户經理，看到了自身的欠缺不足，通過認真的總結，制定學習計劃，從業務知識、營銷能力、溝通技能、合規風險意識等方面不斷提高自身的綜合素質。

二、勤奮務實，積極履行本職工作

一年來，我先後從事櫃員、客户經理不同的崗位，都能夠立足本職、敬業愛崗，為我行事業發展盡責盡職。一是從事櫃員工作時，認真按照規範化服務標準文明用語，對待客户和靄可親，服務耐心細緻，一絲不苟，準確迅速；認真學習掌握櫃枱業務的規章制度，做到依法合規，操作無事故。二是從事客户經理工作時，能夠認真學習各項業務產品的功能和特點，學習提高自身營銷能力，積極向客户營銷我行金融產品，先後從按揭合作樓盤准入、對公對私投資理財、擴户提質、個人貸款按揭等方面取到一定成績。

三、綜合兼顧，保質完成黨務內務等其它工作

除做好客户經理角色之外，能夠綜合兼顧，保質完成部領導交代的工作任務。一是自9月份擔任黨支部組織委員、宣傳委員一職，能夠按照計劃要求，定期組織支部學習，傳達上級黨委的工作精神，做好黨風廉政建設、合規文化建設等工作計劃任務。二是作為社保卡髮卡小組成員，積極配合小組完成髮卡任務，碰到問題勇於探索，創造性的開展工作。三是協助領導做好部員工工資的考核分配。四是運用專業知識，對我部電腦機具進行日常的安裝維護。

一年來，在部領導的精心培養和同事的幫助指導下，本人綜合能力得到提高，但在許多方面仍存在不足之外，例如業務知識不夠全面、客户維護能力需再提高等。在新的一年裏，本人將繼續加強學習和提高，注重團隊合作精神，為我行事業發展再盡綿薄之力。

客户經理個人年終總結4

時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年將要成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭先。

在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環境不斷惡化，內外部管理持續深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，鋭意進取的責任，發揚了不畏艱辛，勇於開拓的精神，創造了雙線達標，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，自己收穫頗多，主要體現在以下幾方面：

一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關規章制度的要求，不斷提升自己合規經營的行為，提高自身合規的操作意識。認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每週學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客户業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，儘早補齊，做到事半功倍。

四季度能有幸轉入公司部學習對公業務的相關知識，對我來説十分感恩。由於之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨着對公司業務的逐步瞭解，也能發現其中的規律。只不過公司業務是一項更為龐大，更為系統的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業務操作更規範且全面。

二、堅持客户為中心，做好服務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，堅持以客户的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業務發展當中去。以優質、高效的服務，面對客户。以誠懇的工作來回報領導對我的信任。

1、建立客户信息庫，對企業所處的環境、自身的基本情況、其他同業的產品特點、行業的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客户檔案信息，以高效優質地工作。

2、建立與企業的良好個人關係，在同業競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業或者客户，如果能夠經常看見你，會對你產生信任，很多業務也就願意向你諮詢或者辦理。當我不是很忙的時候，一般會幫客户送送回單，多去單位瞭解情況，在現場瞭解把控風險的同時，能有效增進與企業管理者或財務人員的個人關係。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰，在這場沒有硝煙的戰爭中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。由於客户是商業銀行發展的基礎，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能確保任務的實現。我們採取的措施主要有：一是充分利用我行授信的`優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客户，我們不斷跟企業聯繫，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客户，瞄準單位找關係，全面出擊。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客户建立一種良好的感情關係，形成以客户為中心的經營理念，想客户所想，急客户所急，讓客户真正感受到我行優質服務的優越性，那麼在關鍵時刻，客户是很願意配合和支持我們的工作的。

4、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現有客户為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現有客户進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。

三、嚴於律己，樹立良好形象，把控風險，營造平安金融

在金融行業從事客户經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。有些客户為了能夠將貸款早些做成，便會送禮，而有些客户便會以開發商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴於律己，潔身自好，保持一名優秀客户經理的本色，樹立良好正直的形象，不被經濟誘惑所動。另一方面，我們應該從我行實際政策出發，把控風險，耐心跟客户解釋，如果風險超出我行政策範圍，即便迫於發展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續快速的可持續發展下去。

四、下步工作思路

客户經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。

1、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客户不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。

2、努力提升業務水平，提高客户服務質量。一位學者説：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。