初一反洗錢法頒佈十週年徵文優秀

　　反洗錢行為會使反洗錢的積極參加者付出一定的經濟或其他成本。下面是小編整理的反洗錢法頒佈十週年作文，歡迎大家參考!
 

【反洗錢法頒佈十週年作文1】

中國農業銀行的規章制度還是比較全面的，它具體規定職員的操作規範及行為守則，在今天日益激烈的同行業競爭中，農行深知只有優質的服務才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業務水平，大家互幫互學，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務，並設立了強大的監控網絡，時刻監督自己的員工要遵守農行規定，按章辦事。

其次給我留下比較深的印象的是現代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現代銀行已不僅僅侷限於儲蓄及放貸，恰恰相反，現代銀行的服務觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。。誇大一點就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。

現在談談我在農行的工作經歷，開始幾天主要是跟師傅後面看，看師傅具體怎麼操作，大概看來有3天，瞭解了銀行櫃面服務的全套流程，由於農行有規定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導客户填單子，教客户使用自助設備，有點類似於大堂經理的任務。後來，我又跟隨客户經理了解了一下農行的信貸系統，由於市場過於激烈，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場中求生存，農行加大了對當地企業的扶持力度，規定了對企業的合理信貸以及個人客户的質押貸款要隨到隨辦，儘量簡化手續，充分扶持，支持當地經濟發展。

後來，由於中國基金市場紅火異常，一大批新基民湧入市場，我開始在櫃面向客户解釋我所瞭解的基金的基本知識，並提示客户基金有風險，入市要謹慎。隨後我開始向客户推銷農行託賣的基金，取得了不小的業績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的瞭解。什麼是基金，買基金有什麼好處呢?通俗地説，證券投資基金是通過彙集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業的基金管理公司負責投資於股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風險，達到使個人資產增值的目的，最後實現您關於退休、子女教育等理財目標。簡單地説，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風險和收益介於股票和債券之間。如果私下裏運作的，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金，由正規的基金公司來管理的就是公募基金。這裏面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢後規模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金淨值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金淨值在銀行等機構隨時買賣。按照收益和風險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數型基金和收益型基金等，三者的收益和風險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩定，但不高;而貨幣基金投資於到期日不超過一年的債券和央行票據等，收益更為穩定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。

其間，我還閲讀了大量農行內部文件，知道了現在金融犯罪很嚴重，銀行擔負起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防範假的匯票等等，既不能得罪客户又要確保不被欺騙矇蔽。要防止客户利用頻繁的大額資金往來達到洗黑錢的目的，也要防止客户造假。我還了解到轉賬電話，對公結算，銀鑑比對，電匯等等一系列銀行業務。

在農行的一個月我學到了很多在書本上學不到的東西，我對中國的銀行系統有了一個粗略的瞭解，也發現了其中的一些弊端。

1. 人情大於制度。可能是受中國兩千年封建制度的影響，雖然銀行業的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農行的一個軟肋。今年新疆某支行內勤主任，利用其職權，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不願意去揭發他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導致了這起案件。

2. 監管不力。雖然農行在每個營業部都安裝了大量監控攝像頭，並説會每天派人查看，但真正做到的分行很少。農行規定在櫃員每天接送現金箱時必須攜帶自衞武器，可就我所見到的和從農行抽查的結果來看，能做到的極少。另外，農行規定在給櫃員機加裝現金時必須關好聯動門，並打開自動報警系統。可我在農行的一個月，每天都幫忙加裝不少於三十萬的現金，也沒見一次有人按章執行，而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日，河北邯鄲市農業銀行金庫發生一起特大盜竊案，被盜現金人民幣近5100萬元。經調查發現，系該行現金管理中心管庫員任曉峯、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現金數額巨大。把五千多萬元的現金捲走，無異於搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用説採取什麼高科技手段，便將大量現金盜走，足以見得，農行的管理還是比較鬆散的。

【反洗錢法頒佈十週年作文2】

洗錢犯罪是一個非常重要的課題,因為世界上有許多不同的反洗錢法規。特別是世界上被洗錢犯罪影響最嚴重的其中兩個國家：哥倫比亞和中國。兩個國家的法律系統最開始只因為毒品販賣罪而建立起聯繫，而現在慢慢地包含其他的犯罪活動。

組織犯罪是一個古老的現象，而且具有必要的組織結構。組織犯罪不斷增多，是因為存在兩個互相關聯的因素：第一個因素是犯罪是資金不斷豐富的來源，第二個因素是不法分子利用這些非法收益再實施更多的犯罪。因此，洗錢活動常常成為犯罪組織獲取的資金途徑。

以上的分析是建立反洗錢立法的國際合作體系的根據。遵循以上分析，旨在打擊洗錢犯罪，也出現在很多國際協定裏。因為它們遵循兩個相同的目標，第一，限制犯罪團伙金融活動的範圍，第二，防止新的犯罪。其中的一個原因是犯罪團伙隱藏其非法收益從而產生大量的資金，並且它們能再投資於腐敗去收買那些沉默的無辜的人。讓他們介入未來的犯罪，直接或間接的，有意識或無意識的。因此將促進這種犯罪活動的增加。

我們這裏所講到的原則是刑事檢控的一般標準。它們不僅包括對犯罪分子或者對他們的社會行為的制裁，而且更深刻地聚焦起訴洗錢犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪產生的結果。尋找一種防止未來犯罪的途徑。原因是，這種犯罪是危害公共財產或者是税收詐騙。因為其創造的可觀利潤和經濟價值使這些犯罪一直在發生。如果我們遷移那些非法利潤，我們就可以刪除犯罪分子的犯罪資金來源。創建一種普遍的預防機制，更是為了下一代。這種概念在犯罪歷史的不同時期已經提到過，從那時候也有對犯罪活動其經濟來源的關注。例如我們這種反洗錢法，通過設立不同的體制，沒收犯罪組織的非法收益來打擊和阻止洗錢活動。因此我們這裏只打擊他們的非法收益， 而不對其前犯罪本身實行更長或更嚴厲的處罰。

當今，出現了全球化反犯罪體系的新現象，不僅通過協定和其他國際合作文書，而且通過超國家的司法機構，例如國際刑事法院司法。這反映出反有組織犯罪所採取的行動，儘管有組織犯罪它們的快速增長及擴張超越政治邊界。它們也會以同樣的方式和在同一領域被攻擊。對於旨在打擊它們的機構，有組織犯罪不會取勝，因此也就不會造成有罪不罰的現象。

我們知道當這種洗錢犯罪出現不罰現象的時候，它將是一個即容易又有效獲取巨大數額資金的機會。特別是由於它獲取資金的速度，這是促進不法分子進行這種犯罪的心理因素，因為它似乎是一個低風險獲取經濟資源的方法，它幫助不法分子很容易獲得一個更好的社會和經濟地位。因此，設立起訴方法來控制這種犯罪成為了一個很重要的問題，為了避免犯罪分子保護其不法收益並且防止未來犯罪的執行。因為違法犯罪可能成為一項有自己資源管理系統的經常性活動。

反洗錢法規應該堅持打擊犯罪的經濟來源或其非法收益，這樣我們可以在短期或長遠取得更好的效果，同時也會將正確的信息發`送給潛在的罪犯。讓他們知道違法犯罪取得都是非法利益。以此相類似的如其他學者原來也提議過必須強調運用行政法這個有效途徑訴這起訴種罪行和其資源。因為這種法律結構具備及時性和有效性的特點。為實現打擊洗錢犯罪提供了很好的保證。還比如，在司法和行政程序,尊重其正當法定訴訟程序。履行國家的責任及保護公民的責任。一般來説，國家和它的組織所對其採取的任何行為負責，作為管制機構對公共權力和職能的執行。

最後，國際合作打擊洗錢犯罪是必要的,不僅對調查和控制洗錢犯罪非常重要，還關係到社會發展的各個方面。因為我們的社會越來越忽視任何政治和地理邊界的變化,因此他們轉向了一種擴張,給我們帶來了一個新的政治、社會和經濟的現象。