2021銀行理財自查報告範文

忙碌而又充實的工作已經告一段落了，回顧這段時間的工作，取得了成績，也存在着問題，自查報告也應跟上時間的腳步了。那麼好的自查報告是什麼樣的呢？下面是小編為大家收集的2021銀行理財自查報告範文，供大家參考借鑑，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行理財自查報告1

理財業務自查評估報告自查內容：

1、機構與人員准入是否合規；包括授權，工作場所，崗位設置，人員素質及培訓等是否合規。

2、經辦個人理財業務是否合規。

（1）理財類交易賬户處理流程。

（2）是否對購買理財產品的'客户進行告知風險存在性，在客户購買理財產品時簽署相關產品説明書等配套協議是否親筆簽名確認。

（3）客户本人親筆簽字確認的風險調查問卷是否隨理財產品檔案永久保存，客户購買理財產品情況和問卷調查結果是否相同。

（4）留存客户資料檔案中有無漏打《個人理財業務交易表》和《個人理財業務確認表》現象。

（5）理財檔案資料中客户必填寫的風險評估表有無描寫風險評估語句，協議書和產品説明書中填寫是否規範。

（6）網點是否及時張貼產品新資類公告。

整改措施：

1、在經辦個人理財業務時，沒有對客户進行充分告知理財產品的風險存在性，且沒有向客户詳細介紹理財產品這項業務，原因：理財經理對理財產品瞭解不夠透徹。

2、理財檔案資料中無產品説明書，培訓員工對今後客户購買的理財產品需附加説明書，使理財產品檔案資料合規齊全。

3、理財檔案資料中客户必填寫的風險評估表，只對客户的風險承受能力進行了測評。沒有描寫風險評估語句，聯繫客户並要求客户補寫風險評估語句。

4、網點未做到及時張貼產品説明書，宣傳不到位，今後加強宣傳力度，做好理財銷售工作，使我行理財產品業務有所突破。

銀行理財自查報告2

為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規範支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業務進行了全面、逐項、細緻的檢查，現將開展自查工作情況彙報如下：

一、人員配備情況

理財經理根據其評估結果，向客户推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客户進行簽字後，交由支行理財主管審核並簽字，單筆購買金額超過100萬的客户，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客户的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客户説明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客户在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客户資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，並按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客户風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客户電子檔案，方便及時瞭解客户情況和日後與客户溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定於今天下班前完成建表裝訂工作。