風控部工作總結模板

風控部工作總結的開展是為了進一步規範風險控制流程。下面是小編推薦給大家的風控部工作總結模板，希望大家有所收穫。

　　第一篇：風控部工作總結模板

一、主要工作內容

(一)引入專業人才，加強風控制度建設

1、20xx年，我部順利引進兩名專業人才，為建設高效的風控團隊、為提高風控工作質量奠定了基礎。

2、通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風險控制工作目前已經形成較為完整的流程。我部根據實際情況修訂了《風險控制制度》，進一步規範了風險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風險評估報告》、《投資部項目質量分析自評表》等。

3、在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風險控制制度》所制定的風險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風險控制工作變得更加日常化與具體化，在進一步規範公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險控制體系。

(二)揭示擬投資項目風險

1、彙總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料並進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。

2、督促投資經理及時提交項目具體資料，並做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內審會提供決策依據。

3、對擬投資項目進行現場風控調查，實時與項目經理溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據。

4、負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制委員會提交項目資料，彙總委員評審意見。按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時瞭解公司投資情況。

(三)關注已投資項目情況

1、收集、彙總20xx年已投資項目的資料，對每一家企業20xx年的經營情況都進行了具體的分析，並撰寫《20xx年已投項目經營情況報告》，以便管理層更好地瞭解已投項目的進展。

2、實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業方溝通情況，並提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關的專項情況報告。如港海建設的資產注入問題、鑫達銀業重大問題等。

(四)加強法務事項管理

1、按公司管理制度的要求進行常規的合同審核。

2、與法律顧問溝通協調，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險諮詢等。

3、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

(五)協助各部門的工作

1、根據項目調查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、税務問題提供諮詢，並聯系中介機構進行法務與財務盡職調查。

2、為公司基金募資事宜提供財務、税務相關協助工作，並督促法律顧問提供法務支持。

3、就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯繫事務所並就相關問題進行溝通協調。

二、總結過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：

(一)風控業務工作流於形式，甚至成為業務部的附屬部門。 由於兩個部門人員緊張，業務量大，有時工作出現兩個部門交叉進行，許多項目為了趕進度導致風控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業務流程和手續是我們最後的風險屏障，我們每一個業務人員都應該遵守，不應流於形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現與業務部門人員溝通少，發現問題礙於怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業務流程和手續在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

(二)未及時督促業務部門開展保後檢查。

今年以來，受擔保業務壓力和人員變動影響，在保項目的常規保後管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業務部門做好保後檢查工作。導致沒有及時發現風險的存在，發生了不良項目的代償。

(三)風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。 隨着公司業務的開展，對高素質專業人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風控業務的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律文件的審核等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。

(四)制度雖有，執行欠佳。

今年，風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行,如果執行力度不夠,再好的制度也等於零。我們反思執行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業現實脱節，缺乏執行基礎;

2、執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力。

總之，在新的一年裏，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。

　　第二篇：風控部工作總結模板

一、協同業務部人員審核申保企業資料，並進行盡職調查。

目前風險部已經總結出一套比較完善保前項目調查程序：

(一)主動和銀行的客户經理聯繫，瞭解企業在銀行心目中的形象，企業總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途;

(二)到企業調查後，一定要與企業實質控制人接洽，瞭解申保企業目前生產經營狀況、整個行業目前狀況，自己產品的市場優勢，企業在行業中所處地位，上游和下游客户情況;以及能提供的反擔保措施，做到心裏有數。

(三)進入廠區後，要學會觀察和計算，首先觀察廠貌是否整潔、乾淨，廠房的結構、質量及新舊，所處的地理位置及周邊環境，其次觀察企業是否正常生產經營，機器設備是否正常運轉，有無閒置設備，機器設備的新舊程度;再次觀察企業倉庫的原材料和產成品、半成品庫存是否正常，最後看申保企業所提供的各種證件的複印件是否與原件一致，是否年檢，財務信息是否真實有效。通過觀察，測算對申保企業家底，瞭解申保企業實際淨資產和財務數據之間的差異，測算申保企業的資金回籠情況，看第一還款來源是否充足;

(四)撰寫調查報告。調查充分的報告是評審會評委做出判斷的重要依據，並能有效減少擔保業務的風險。

二、協同業務部人員做好擔保項目保後調查。

由於企業在持續經營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經濟環境、行業政策、技術等方面變化的風險，因此，對擔保項目企業實施風險監控，加強保後管理成為必然。

根據擔保項目的在保期限，按照隨即和重點抽查相結合的原則，建立項目保後回訪檔案，將跟蹤保後回訪收集的會計報表、跟蹤調查回訪報告、變化了的書面資料等建檔記載;並及時向領導彙報。這樣既有利於業務人員瞭解不同行業的發展規律，提高風險預測能力，又能發現自身在擔保業務操作中存在的不足，不斷改進業務操作方式，提高經營管理水平。

三、協同業務部和財務部做好涉農項目資金申報工作，信用評級工作。

四、總結擔保項目調查經驗及辦理各種抵押所需資料

1)好看的企業報表幾乎都是不真實的，但不好看的報表往往卻是真實的，如果連不好看的報表都有不真實的成分，那麼只有放棄項目才安全。

2)實物資產已全部抵押，.仍在進行多筆大額貸款的企業股權可能一文不值。

3)對融資成本要進行測算，在保費費率上反覆與你討價還價的企業往往是對成本控制較好的企業。

4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應該越嚴格、越仔細。

5)實際控制人不為法定代表人意味着法定代表人不能承擔無限連帶責任或自有資產可承擔債務能力很差。

6)企業實際控制人的品性決定企業的品性，企業實際控制人若有道德風險那麼項目就幾乎不可避免的有現實風險。

7)企業實際控制人婚姻不穩定不可怕，可怕的是他們分財產、分股權導致企業走入困境

8)註冊資本金的多少代表不了公司實力的強弱，但卻意味着可承擔法律責任能力的大小

9)有投機傾向的企業往往比利潤低的加工企業風險還大。

10)抵押物、質押物不是信用擔保必須的條件，但卻是發生風險後追償所必要的基礎。

11)你想多保而企業卻想少貸這樣的企業沒有風險。

12)集團公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產，而他們卻往往不想讓你知道，所以瞭解信息越多掌握的資料才越準確。

13)取得較高社會地位、政治職務的法定代表人或實際控制人還款意願和誠信相對高些。

總結過去的半年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要集中在：

風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。

隨着公司業務的開展，對高素質專業人才的需求越來越大，制約了風控業務的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律文件的審核等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。

總之，在接下來半年裏，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。

　　第三篇：風控部工作總結模板

一、完善風控流程，加強風控制度建設

風險控制部成立於20XX年末，由於成立的時間較短，風控工作一直處於不斷探索與改進的過程中，直至目前已經形成較為完整的流程。

經多次溝通，並徵求投資部各位同仁的'意見，結合風控工作實際，進一步修訂了《風險控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風險評估意見》、《風險評估報告》、《投資部項目質量分析自評表》等。並在《風險控制制度》的基礎上，將風控工作流程融入投資管理制度，使風控工作變得日常化與具體化，進一步規範公司項目投資工作的同時，也完善了公司的風險控制體系。

二、加強投資風險監督，揭示擬投資項目風險

1、組織部門員工及時收集投資各部的項目立項資料，並進行初步風險分析，並與投資部門交流意見以便投資部更好地篩選項目。

2、組織、督導部門員工在獲得項目具體資料後做進一步的風險分析，並向公司內審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內審會提供決策依據。

3、組織擬投資項目的現場風控調查，並與投資部多次溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據。

4、組織風險控制委員會的會務工作，彙總風險控制委員會的評審意見，並按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時瞭解公司投資情況。

5、督導風險控制制度的具體實施，並監督項目投資嚴格按照業務流程規範操作。

三、彙總已投項目情況，加強已投項目管理

1、組織20XX年已投資項目的資料收集與彙總，對每一家企業20XX年的經營情況都進行了具體的分析，並撰寫《已投項目20XX年經營情況報告》，以便管理層更好地瞭解已投項目的進展。

2、實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業方溝通情況，並提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。組織撰寫相關的專項情況報告。如……

四、加強法務事項管理，控制法務風險

1、多次與法律顧問溝通協調，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險諮詢等。

2、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

五、加強與中介機構的聯繫，協助其他部門的工作

1、根據項目調查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、税務問題提供諮詢，並聯系中介機構進行法務與財務盡職調查。

2、為公司基金募資事宜提供財務、税務相關協助工作，並督促法律顧問提供法務支持。

3、就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯繫事務所並就相關問題進行溝通協調。

六、提高個人素質，加強團隊建設

1、順利引入兩名專業人才，並定期進行培訓，傳授相關業務知識，以提高部門人員的業務水平，為建設高效的風控團隊、提高風控工作質量奠定基礎。

2、不斷加強自我建設，注意學習投資行業相關制度，參加相關培訓以實時掌握新知識。

3、定期組織部門內部討論會議，對投資項目、已投項目、風控工作方式等內容進行交流，既有利於提高部門人員業務水平，也有利於提高風控工作的效率、完善投資與風控的流程。

七、20XX年的工作計劃與努力的方向

20XX年，本人在領導和同仁的支持下，保證了風險控制工作的順利開展，但是由於種種原因的存在，風險控制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業務蓬勃發展，由於風控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風控工作與投資工作如何銜接也是難點之一。

總結過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風險控制工作：

1、嚴格按照相關制度開展風險控制工作，進一步規範風險控制流程，完善公司風險控制體系。

2、引進專業人才，壯大風控工作團隊，提高風控工作效率。

3、進一步加強已投資項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為管理層提供決策依據。