運營部工作計劃優秀範文

為提高農商銀行全行會計核算質量，切實有效地發揮運營部各項職能作用，依據部門職責，特制定如下年度重點工作。

一、制度建設

（1） 繪製重要崗位工作流程圖和特殊業務操作手冊

1月末之前由會計督導員針對重要崗位（會計主管、授權人員、事後勾挑）的日常工作職責和管理半徑繪製出每日業務操作流程圖，並配以文字説明，圖文並茂清晰明瞭地反映各重要崗位日常工作流程，關鍵在於突出各環節應歸避的風險點和採取的防控措施。

對特殊業務、賬户業務和新興業務等易出現差錯的業務種類制定相應的操作手冊，此項工作分解到各會計督導，採取系統截圖與操作流程相結合的形式，更為直觀便於理解，在培訓時進行專項指導，做為櫃員日常操作的參照依據，以減少發生操作差錯的次數和頻率。

（2） 梳理流程銀行制度風險點

1月末之前依據現行業務操作流程和風險管控點對流程銀行的11項制度（運營基本制度、金庫管理辦法、會計檔案管理辦法及上門收款操作規程等）進行修改和完善，主要以增加各風險點的人為二次管控步驟為主，修改與現階段業務不匹配的流程和節點。

（3） 完善負分制考核細則

3月末之前由各會計督導繼續完善運營條線負面積分考核細則，以上年度檢查中發現的問題為切入點，對現有的`負面積分考核細則進行折分或歸併，使存在的問題與負面積分考核細則相匹配，做到突出重點問題，力爭使負面積分真正能起到正向激勵的作用。

二、員工培訓

全年計劃舉辦專項培訓7次，為檢測培訓效果，專項培訓結束後均進行閉卷考試，不合格者一律補考，直至合格為止。會計督導在檢查時針對各營業機構存在的個性與共性問題，直接進行現場輔導。

1月下旬對會計督導和會計主管進行專項培訓，聘請胡監事並由運營部相關人員配合，培訓內容為會計督導工作技巧和會計主管業務操作流程，通過培訓強化會計督導和會計主管的履職能力，提升業務操作各環節風險點的識別水平。

2月上旬進行遠程授權業務培訓，以遠程業務櫃面操作為培訓內容，使櫃員掌握櫃面遠程集中授權的操作步驟，為試行遠程集中授權業務做好基礎工作。

4月上旬分別對櫃員、庫管員、勾挑員、遠程授權人員按批次進行專項培訓，培訓內容以檢查中履查履犯的問題為主，結合各崗位業務操作規範和相關管理辦法，以提升各層面員工對風險點的識別與控制能力。

三、條線例會

全年計劃召開條線例會4次，分別於3月初、7月初、10月初和12月初，由總行及各縣聯社主管領導、運營部長及會計督導員參加，主要對前期工作進行歸納和總結，指出存在的不足，佈置下步工作（包括對變更制度的講解），對年度重點工作進行推進，對工作中存在的困難進行集中反饋。

4、 人員梯隊建設

農商行各機構實行培養業務骨幹制度，要求2月末之前由各機構對所屬一線櫃員進行篩選，把德才兼備的資深櫃員指定為業務骨幹，並經運營部審查同意，協助會計主管做好會議精神的傳達、貫徹落實，並指導、監督其它櫃員在業務操作層面遇到的疑難和執行情況。實行梯隊建設不僅儲備業務人才，更是做為會計主管的替補，確保在人員變動時機構各項會計結算工作連續有序。

五、督導與檢查

全年計劃進行專項自查2次，縣間交叉檢查2次，問題整改“回頭看”3次，突擊性檢查10次，並堅持檢查有通報，通報附處罰的原則。

2月下旬至3月下旬，進行第一次縣間交叉檢查，檢查人員由農商行及各縣聯社內審和會計督導共同組成，檢查以授權管理、現金和重空管理、重要物品管理、印章管理、櫃員卡及權限管理、崗位制約和櫃面特殊業務操作為主要內容。

4月末至6月上旬，由農商行會計督導進行第一次行內自查，並對第一次縣間交叉檢查中存在的問題進行整改“回頭看”，行內自查以帳户管理、核算管理（存貸款業務櫃面操作、支付業務及匯劃往來、同城交換和代理業務）、核算中心內部業務操作為主要內容。

7月中旬至8月中旬，進行第二次縣間交叉檢查，檢查人員由農商行及各縣聯社內審和會計督導共同組成，檢查內容以金庫管理、崗位交接、對帳管理、檔案管理、監督管理為主要內容。

9月初到9月下旬，由農商行會計督導對行內第一次自查中存在的問題進行整改“回頭看”，並對重點問題進行整改推進。

10月中旬至12月初，組織農商行會計督導進行第二次行內自查，自查內容以會計主管履職情況、包含縣級聯社和各直屬支行在內的條線經營目標考核為主要內容，同時對第二次縣間交叉檢查中存在的問題整改進行“回頭看”。

採取不同的檢查方式，分別在春節、五一或十一長假期間，對營業機構進行突擊性專項抽查，以現金、重要物品管理、人員到崗情況、交接等為主要內容。

六、經驗交流

計劃於8月中旬在農商行及各縣聯社間選取會計核算質量較高的機構做為經驗推廣單位，採取“現場觀摩”或召開“現場會”的方式，將好的經驗和做法全轄推廣，能夠快速地縮短機構間會計核算質量存在的差異。

七、中心建設

（一）核算管理中心

1、小面額殘損幣回收與上繳工作

自3月初至9月末，按照人行指令性回收計劃，將回收任務層層分解給每個支行和每名員工，採取定期考核的形式，週週通報並落實推進責任人，同時將小面額殘損幣回收任務納入等級行考核項目，用來確保指令性計劃按時完成。

2、 人民幣冠字號查詢與追蹤

計劃在3月末前，按照人行和省聯社要求，做好ATM和櫃枱取款冠字號檢索與查詢的上線測試和正式運行工作。對各機構櫃員進行操作培訓，中心庫對離行式ATM加鈔時一律使用具有存儲信息功能的清分機，各機構櫃枱付現，必須使用A類專用點鈔機清點，並及時將冠字號信息導入人民幣信息查詢系統中，以實現資源共享。

（2） 遠程授權中心

1、準備工作

按省聯社遠程授權業務整體推進要求，計劃在3月末前完成遠程授權業務的各項前期準備工作，包括各機構高拍儀及終端的調試與更換、授權中心人員配備、授權內控制度建設及崗位制約等。在崗位制約方面，做到授權員（中台）與複核員（後台）完全分離，實現中、後台相互制約。

2、 試點運行

在試行遠程授權業務時，考慮到系統的兼容性，為確保遠程授權業務平穩推進，在上收過程中採取按窗口、按機構逐步上收的形式，先對農商行各分理處進行試點，對各分理處指定窗口實行遠程授權，後對農商行所有分理處、支行部分窗口及所有支行實行遠程授權，具體上收時間以省聯社推進通知為準。

（3） 事後監督中心

根據省聯社要求，計劃3月末前組織會計督導員以其它國有專業銀行成型的事後監督管理體系為參照，擬定適合我行的事後監督系統業務需求書，明確業務種類、監督方式、數據檢索依據、回傳時間、核對要素項目、介質保管等內容，為省聯社在我市實行事後監督試點做好基礎數據的準備工作。

八、員工素質提升

（一）定期組織考試

為快速提升條線人員業務知識水平，對前台櫃員和會計主管均按季進行業務考試。前期由運營部制定並下發考試題庫，內容涵蓋櫃面各項業務操作風險點、條線新規等應知應會的常識，每季更新一次。每季度下旬對條線人員分批次進行閉卷考試，不同批次的考試試題內容也不同，以確保考試的嚴肅性，考試結果全轄通報，對於不及格的人員一律待崗學習補考，直到考試合格為止。

（二）技能比賽

強化一線櫃員技能訓練，各機構會計主管做為櫃員技能訓練的主要責任人，進行日常技能輔導。會計督導每季對各支行櫃員進行技能考核，不合格者進行補考，考核成績做為等級行評定的一部分，讓各機構重視櫃員技能訓練，也能夠提升我們的工作效率，同時運營部計劃於7至8月份期間舉辦農商行第二屆業務技能比賽，內容涵蓋點鈔、數字錄入、計算器、電腦門櫃等業務為主，目的是在一線櫃員間形成良好的向上學習氛圍。