基金銷售從業資格考試含答案

1、我國基金業正處在發展壯大的初期，基金監管應遵循( )原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。

A、連續性

B、有效性

C、審慎性

D、公平性

正確答案:A

解題思路：題幹是基金銷售監管的連續性原則的要求。在基金監管中還應貫徹有效性原則，處理好監管成本和監管效益之間的關係，做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。

2、T日，客户在某一基金銷售網點提交開放式基金的認購申請後，最早要在( )日才可以查詢認購申請的受理情況。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+4

正確答案:B

解題思路：銷售機構對認購申請的受理並不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以註冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請後，可於T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬户。認購的最終結果要待基金募集期結束後才能確認。

3、下列基金銷售人員的客户服務中，屬於售前服務內容的是( )。

A、開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法

B、為客户提供投資諮詢建議，推介符合適用性原則的基金

C、協助客户完成風險承受能力測試並細緻解釋測試結果

D、向客户介紹客户服務、信息查詢、客户投資的辦法和路徑、辦法

正確答案:A

解題思路：銷售人員的客户服務內容可以分為售前服務、售中服務和售後服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客户提供的各項服務。其主要內容包括：向客户介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客户充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特徵;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內容;D項為售後服務的內容。

4、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關係，證券市場的基本功能之一是為( )決定價格。

A、資產

B、資本

C、價值

D、上市公司

正確答案:B

解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關係，提供了證券的合理定價機制。可見，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

5、下列選項中，不屬於基金市場營銷特殊性的是( )。

A、專業性

B、一次性

C、適用性

D、持續性

正確答案:B

解題思路：證券投資基金屬於金融服務行業，其市場營銷不同於有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規範性、服務性、專業性、持續性及適用性。

6、與基金半年度報告相比，基金年度報告需要( )。

A、提供最近3個會計年度的主要會計數據、財務指標、基金淨值表現和收益分配情況

B、披露內部監察報告

C、披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關係及交易情況

D、披露報告期內改聘會計師事務所的情況以及支付給所聘任的會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限

正確答案:ABCD

解題思路：除ABCD四項外，基金年度報告中披露的內容還應經過審計。

7、為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規對基金披露信息作出了禁止性規定，下列屬於禁止行為的有( )。

A、虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏

B、對證券投資業績進行預測

C、違規承諾收益或者承擔損失

D、詆譭其他基金管理人、託管人或者基金銷售機構

正確答案:ABCD

解題思路：除ABCD四項外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

8、在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露的報告期內偏離度信息有( )。

A、偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數

B、偏離度度的最高值

C、偏離度的最低值

D、偏離度絕對值的簡單平均值

正確答案:ABCD

解題思路：貨幣市場基金的偏離度信息一般包括：①在臨時報告中披露偏離度信息;②在半年度報告和年度報告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;③在投資組合報告中披露偏離度信息。在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露報告期內偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

9、證券具有高流動性必須滿足的條件有( )。

A、發行規模極大

B、變現的交易成本極小

C、本金保持相對穩定

D、很容易變現

正確答案:BCD

解題思路：證券的流動性是指證券變現的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：①很容易變現;②變現的交易成本極小;③本金保持相對穩定。

10、下列有關股票風險性的表述，正確的有( )。

A、股票的風險性和收益性是彼此獨立的

B、股票的風險性和收益性是並存的

C、股東能否獲得預期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關

D、股東能否獲得預期的股息紅利收益，主要取決於公司的盈利情況

正確答案:BD

解題思路：股票的風險性和收益性是高度聯繫的，股票的風險性越大，所要求的回報也就越高。然而股東能否獲得預期的股息紅利收益，很大程度上取決於公司的盈利狀況。 11、基金募集申請獲得中國證監會核准前，基金管理人、代銷機構不得辦理基金銷售業務，不得向公眾分發、公佈基金宣傳推介材料或者發售基金份額。( )

A、對

B、錯

正確答案:A

解題思路：題幹是基金銷售職責規範中"禁止提前發行"的規定。

12、資產配置通常是在低風險低收益證券與高風險高收益證券之間進行分配。( )

A、對

B、錯

正確答案:A

解題思路：資產配置是指根據投資目標將資金在不同資產類別之間進行配置，通常是在低風險低收益證券與高風險高收益證券之間進行分配。資產配置的目的在於以資產類別的歷史表現及投資者風險偏好為基礎，決定不同資產類別在投資組合中的所佔比重，從而控制投資風險，提高基金的收益，避免承擔不必要的風險。

13、基金是作為自身負債的一種受益憑證，具有間接證券的性質。( )

A、對

B、錯

正確答案:B

解題思路：證券投資基金是由資產管理機構發行的`，不作為自身負債的一種受益憑證。受益憑證的發行方也不是直接需要資金的一方，因此具有間接證券的性質。但與間接證券不同的是，由受益憑證募集的資金在法律上具有獨立性，由投資者所有，不是資產管理機構的負債。

14、在我國，開放式基金的直銷渠道是基金管理公司。( )

A、對

B、錯

正確答案:A

解題思路：目前，我國開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷的銷售體系，專業基金銷售公司也在醖釀起步。

15、理財經理在執業過程中，應當向客户推薦與其風險承受能力相適應的投資產品。( )

A、對

B、錯

正確答案:A

解題思路：理財經理在執業過程中，應嚴格遵守職業操守，充分了解客户的風險屬性和投資偏好，及時充分地對客户想要選擇的基金產品存在的風險進行分析和揭示，並向客户推薦與其風險承受能力相適應的投資產品。

16、世界上最早、最有影響的股價指數是( )。

A、道-瓊斯股票價格平均指數

B、金融時報指數

C、日經指數

D、納斯達克指數

正確答案:A

解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數被習慣稱為道-瓊斯指數，是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均指數，它由美國報業集團道-瓊斯公司編制並在《華爾街日報》上公佈。

17、相關研究表明，資產配置對基金投資組合業績的貢獻度達到( )。

A、60%以上

B、80%以上

C、90%以上

D、95%以上

正確答案:C

解題思路：資產配置是基金投資過程中非常重要的環節之一，是決定基金業績的主要因素。相關研究表明，資產配置對基金投資組合業績的貢獻度達到90%以上，因此分析資產配置的差異及效果，是基金業績歸因分析的重要內容。

18、下列基金類型中，認購費率最低的是( )。

A、股票型基金

B、貨幣市場基金

C、混合型基金

D、債券型基金

正確答案:B

解題思路：貨幣市場基金一般不收取認購費，其他三種基金均會收取不同比率的認購費。

19、證券投資基金的市場營銷，應從( )的角度出發。

A、營銷產品

B、客户基金投資需求

C、投資者關係

D、客户服務

正確答案:B

解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從客户基金投資需求出發所進行的基金產品組合設計、銷售、售後服務等一系列活動的總稱。

20、下列不屬於基金市場營銷特殊性的是( )。

A、專業性

B、適用性

C、服務性

D、一次性

正確答案:D

解題思路：證券投資基金屬於金融服務行業，其市場營銷不同於有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規範性、服務性、專業性、持續性及適用性。21、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括( )。

A、申購和贖回渠道

B、申購與贖回的開放日及時間

C、申購與贖回的程序、原則

D、鉅額贖回的處理辦法

正確答案:ABCD

解題思路：除上述選項所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。

22、基金管理公司風險控制的制度體系由( )構成。

A、公司章程

B、內部控制大綱

C、公司基本管理制度

D、部門規章制度

正確答案:ABCD

解題思路：通常所説的基金管理人的風險控制體系包括風險控制的組織體系和風險控制的制度體系。其中，風險控制制度體系由四個不同層次的制度構成，即公司章程、內部控制大綱、公司基本管理制度和部門規章制度。

23、貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為( )。

A、封閉期的收益公告

B、開放日的收益公告

C、節假日的收益公告

D、偏離度公告

正確答案:ABC

解題思路：貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節假日的收益公告。當影子定價方法和攤餘成本法之間的差異達到或超過0、5%時，應刊登偏離度公告。

24、證券投資基金銷售機構的客户服務模式有( )。

A、電話服務中心

B、手機短信

C、"多對一"專人服務

D、郵寄服務

正確答案:ABD

解題思路：證券投資基金銷售機構的客户服務模式包括：電話服務中心，郵寄服務，自動傳真、電子信箱與手機短信，"一對一"專人服務，互聯網的應用，媒體和宣傳手冊的應用，講座、推介會和座談會。

25、基金市場營銷的活動包括( )。

A、基金產品設計

B、價格定位

C、促銷

D、市場定位

正確答案:ABCD

解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從客户基金投資需求出發所進行的基金產品組合設計、銷售、售後服務等一系列活動的總稱。基金市場營銷不能簡單地等同於推銷、銷售或銷售促進，而是包括了基金產品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。

26.在美國，證券投資基金一般被稱為：

A. 共同基金 B. 單位信托基金 C. 證券投資信託基金 D. 私募基金

答案：A

27.封閉式基金價格的主要決定因素是：

A. 市場供求關係

B. 市場供求關係

C. 基金單位淨值

D. 基金單位面值

答案：A

28.證券投資基金運作中的制衡機制指的是：

A. 監管部門對基金管理人和託管人的制衡機制

B. 投資人擁有所有權、管理人管理和運作基金資產、託管人保管基金資產，三方當事人之間相互監督、相互制約的機制。

C. 基金投資者通過公眾輿論監督基金管理人和託管人的制衡機制

D. 基金管理人內部相互制約的制衡機制

答案：B

29.事先確定發行總額和存續期限，在存續期內基金單位總數不變，基金上市後投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是：

A. 開放式基金

B. 封閉式基金

C. 對衝基金

D. 契約型基金

答案：B

30.發行總額不固定，基金單位總數隨時增減，沒有固定的存續期限，投資者可以按基金的報價在規定的營業場所申購或贖回基金單位的基金是：

A. 開放式基金

B. 封閉式基金

C. 對衝基金

D. 契約型基金

答案：A