政府信用貸款使用情況工作報告

隨着社會不斷地進步，接觸並使用報告的人越來越多，我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。寫起報告來就毫無頭緒？下面是小編整理的政府信用貸款使用情況工作報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

我區與國家開發銀行重慶市分行簽訂了《開發性金融合作協議》，開始實施開行政府信用貸款項目。2月，我區與中國農業發展銀行重慶市分行（以下簡稱“農發行”開展金融合作，啟動農發行政府信用貸款項目。開行、農發行為我區提供了強大的信貸支持,有力推動我區經濟社會發展和重慶第二大城市建設。

　一、貸款使用監管情況

（一）借款情況

1、我區以區資產經營公司為平台，已累計爭取到開行政府信用貸款13.91億元，支持了7個城市基礎設施和工業園區配套基礎設施項目建設。

第一期10億元開行政府信用貸款借款期限為15年，從12月至20xx年12月。前5年為寬限期，即從12月至12月，只付利息；從第6年起即從12月開始，既要付息又要還本。這10億元貸款主要用於萬州區主城區北岸綜合治理工程，即北濱路（5.21億元）、萬州城區陳家壩庫岸綜合整治工程，即南濱路（1.05億元）、高塘路（1.6億元）、萬州城市道路改造工程（0.9億元）、萬州鹽氣化工項目基礎設施一期工程（1.24億元）等5個項目。

第二期開行政府信用貸款授信5億元，已貸款3.91億元。借款期限為12年，即從6月至20xx年6月。前2年為寬限期，即從6月至6月，只付利息；從第3年開始，即從6月開始既要付息又要還本。這3.91億元貸款主要用於萬州鹽氣化工項目基礎設施二期工程（2.2億元）和萬州江南新區中心區基礎設施建設工程（1.71億元）2個項目。

2、我區以重慶農發產業發展公司為平台，已爭取到農發行政府信用貸款3.5億元，用於重慶三峽庫區技術紡織產業基地（一期）項目基礎設施建設。貸款期限8年，前2年為寬限期。目前正在申請萬州區農副產品加工基地（一期）項目政府信用貸款1.5億元。

3、為支持重慶市太白酒廠的發展，3月，區政府向農發行重慶市分行出具了政府信用貸款推薦函（萬州府函[]31號），重慶市太白酒廠向農發行申請了農業產業龍頭企業短期貸款4800萬元，貸款期限1年。3月，重慶市太白酒廠按期償還貸款本息。4月，根據《重慶市萬州區人大常委會關於同意區人民政府實施重慶市太白酒廠-20xx年企業發展規劃及其項目貸款的決定》（萬州人發[]13號），重慶市太白酒廠向農發行申請4800萬元流動資金貸款。由於農發行獲悉重慶輕紡控股（集團）公司將收購重組重慶市太白酒廠，便中止貸款審貸工作。

（二）貸款使用情況

截止2月底，開行已累計到位政府信用貸款11.74億元。第一期10億元已全部到位（到位3.1億元、到位5億元、到位1.9億元）。第二期3.91億元在已到位1.74億元，餘下的2.17億元將在到位。農發行到位政府信用貸款3.5億元。

截止2月底，開行政府信用貸款已累計使用11.6億元。其中開行直接撥付給各施工企業及各項目實施單位的貸款10.2億元；在開行貸款資金專户中直接扣付利息1.4億元。農發行政府信用貸款已使用3.2億元，主要用於天子園、鹽氣化工園、五橋園以及聯合壩土地徵用、場平整治、道路、水、電、氣及其他相關配套設施建設和園區標準廠房建設。

（三）貸款監管情況

開行政府信用貸款資金撥付使用按照《萬州區開行政府信用貸款及項目實施管理暫行辦法》中項目信貸資金管理的相關規定及開行貸款資金支付使用的相關要求，實行嚴格的審核報批制度。即由施工企業及項目實施單位根據工程進度提出用款申請，工程監理單位對工程量和質量提出監理意見；各項目法人業主單位審查後，按年度投資使用計劃和下達的開發性金融貸款資金年度用款計劃向區資產經營公司提出用款申請；經區資產經營公司審核、公司蓋章後，再報送區審計局、區發改委審查無誤並經其分管領導簽字後，報區政府審批；經區政府相關領導審批同意後，再報開行重慶市分行審批；經開行重慶市分行審查核準通過後，由其將貸款資金直接撥付到各工程施工單位及項目實施單位按統一要求開立在重慶三峽銀行（原萬州商業銀行）的專用賬户上。通過規範和嚴格貸款資金支付的審核審批手續、嚴格審查貸款資金支付依據等措施，確保開行貸款資金全部用於借款合同約定的工程項目建設，防止了資金被擠佔、截留和挪用，確保了資金專款專用。

農發行政府信用貸款由於承貸主體工業園區採用捆綁使用資金的辦法，難以“專款專用”，為了確保資金安全運行，提高貸款使用效益，工業園區對各類基礎設施項目切實執行了工程建設的報建制度、項目法人制度、招投標制度、監理制度、竣工驗收制度和質量責任制度，對項目實行嚴格的合同管理、進度管理、質量管理、安全管理和資金管理，嚴格投資控制，努力把每一筆錢都用在刀刃上，努力提高工業園區基礎設施項目的建設運營效率和資金投放效益。

（四）貸款使用成效

在開行、農發行的信貸支持下，南北濱江路、城市道路改造工程建設推進順利，相繼建成並投入使用，城市功能日漸完善；江南新區基礎設施建設提速，行政中心順利南遷，房地產開發啟動；工業園

區建設如火如荼，積累能力明顯增強，發展勢頭強勁。

1、拉開了城市格局、完善了城市功能、改善了城市交通狀況、提升了城市形象。萬州城區陳家壩庫岸綜合整治工程，全長2805米，堤頂高程178米，工程概算總投資2.75億元。開發行貸款1.05億元。目前已完成堤防主體工程，全部達到設計高程，南濱路核心路段全面建成通車。萬州主城區北岸綜合治理工程，主要建設內容為舊城功能恢復、修建12.2公里沿江路及市政設施和沿線庫岸整治及地災治理，工程概算總投資10億元。開行貸款5.21億元。目前全線建成通車，配套完成了排水工程、景觀工程。萬州區城市道路改造工程總投資1.88億元，開發行貸款0.9億元。完成了包括“三白路”、新城路綜合整治及沿線容貌整治工程，連接城市主幹道的縱向道路打通工程，沙龍路改造工程，城區重要道路沿線節點改造工程以及多條人行道整治工程。特別是北濱路的初步建成，激活了沿線的土地市場，地價不斷攀升（原川東軸承廠區的地塊地價已達280萬元/畝），拉動了濱江路片區舊城改造和房地產開發，提升了城市檔次。

2、工業園區基礎設施建設提檔提速，土地儲備大增，集聚效應顯現，發展勢頭強勁。截止底，工業園區土地儲備達到14636畝，其中天子園2704畝，鹽氣化工園7719畝,五橋園4213畝。工業園區整治成熟的土地累計達到6000畝，新建、硬化道路20餘公里，開挖土石方600多萬立方米，建成標準廠房124094平方米，在建標準廠房48993平方米，建成入園企業職工配套生活用房18293平方米，建成日處理6000噸的污水處理廠一座，同時，為湖北宜化、大全多晶硅、山東如意等重大產業項目入駐園區配套建設了近10公里的專用輸電線路。

截止底，工業園區入園企業已達到62家。一批極具實力的知名企業包括山東如意、青島雙星、廣東雷士、廣東三雄極光、東莞憶凱製衣、重慶長安跨越、湖北宜化、江蘇大全、江蘇紅太陽、西南一藥、重慶啤酒、馬來西亞創億集團等企業入駐園區發展，充分顯現出了園區的聚集效應、規模效應和名牌示範效應，初步構建起了以三峽紡織、雙星服裝、憶凱製衣為龍頭的紡織服裝產業集羣，以長安跨越、雷士照明、三雄極光、合智思創為龍頭的機械電子產業集羣，以湖北宜化“兩鹼一氯”、江蘇紅太陽雙甘磷、草甘磷項目為龍頭的鹽氣化工產業集羣，以大全多晶硅、太陽能電池組件、科華水泥、滬江人造板為龍頭的新型材料產業集羣，以重慶啤酒、西南一藥、長龍藥業為龍頭的食品藥品產業集羣等五大產業集羣。

工業園區企業實現銷售收入21.52億元，工業園區財政收入突破億元大關，達到1.12億元。，預計企業銷售收入將突破50億元，財政收入達到3億元。根據發展規劃，到20xx年，工業園區將形成兩個百億元級、兩個50億元級和一批10億元級的產業集羣，實現入園企業銷售收入過300億元，財政收入突破20億元。

二、償債來源及償債資金歸集情況

（一）開行政府信用貸款償債資金來源和償債資金歸集情況

1、開行政府信用貸款償債資金來源

根據《區人大常委會關於同意區政府建立開發銀行信用貸款償債資金財政補貼機制的決定》（萬州人發〔〕18號）及《重慶市萬州區人民政府關於授權統一收儲土地和安排土地出讓收益及財政補貼資金用於償還國家開發銀行政府信用貸款的通知》（萬州府〔〕129號），我區向開行承諾並確定的第一期政府信用貸款還本付息資金來源主要有兩項：

一是區政府統一收儲的質押紅線圖範圍內共計16941.5畝土地出讓淨收益。

二是在貸款期限內（—20xx年）區政府每年安排的財政補貼資金共計4.244億元。

根據《區人大常委會關於同意區政府將萬州區鹽氣化工基礎設施二期工程項目江南新區中心區基礎設施建設工程及南浦大道工程項目建設所需資金納入城市發展專項資金財政預算的決定》（萬州人發〔〕12號）和《重慶市萬州區人民政府關於萬州鹽氣化工基礎設施二期工程項目江南新區中心區基礎設施建設工程及南浦大道工程項目建設有關問題的通知》（萬州府〔〕52號），我區向開行承諾並確定的第二期政府信用貸款還本付息資金來源主要有兩項：

一是區政府統一收儲的質押紅線圖範圍內共計4974畝土地出讓淨收益。

二是在貸款期限內（—20xx年）區政府每年安排的城市發展專項資金共計7.18億元。

根據國家金融部門關於項目建設期的貸款利息納入貸款本金中支付的規定，區政府確定由各項目業主單位承擔開行貸款利息，即從項目業主單位取得的開行貸款資金和項目業主其他收益資金中列支支付,則應為第三項資金來源。

上述三項還本付息的資金，區政府規定均由相關部門和單位劃歸資產經營公司，再由區資產經營公司直接劃到我區在開行開設的償債專用賬户。

2、償債資金歸集情況

截止底，我區共計歸集開行償債資金4869萬元，全部為第二項償債來源，即區政府安排的第一期政府信用貸款至財政補貼資金（500萬、1320萬、1452萬、1597萬）。由於種種原因，第一項償債來源中尚未有質押收儲範圍內的土地出讓淨收益歸集到我區在開行的償債專用賬户；第三項償債來源中，除各項目業主單位在開行貸款中直接扣付利息1.4億元外，其自身目前尚未承擔一筆貸款利息支付。截止2月底，已累計支付開行貸款利息1.7億元。

（二）農發行政府信用貸款償債資金來源和償債資金歸集情況

根據《區人大常委會關於同意實施重慶三峽庫區技術紡織產業基地（一期）項目及其融資計劃的決議》（萬州人發[]14號）。我區向農發行承諾並確定的第一期政府信用貸款還本付息資金來源主要有四項：

一是工業園區土地出讓收入；

二是城市建設配套費收入；

三是入園企業增值税地方留成收入；

四是區政府專項資金、三峽電站税收分成資金、三峽庫區產業發展基金、對口支援資金、市政府區域中心城市補助資金等政策性資金

由於農發行政府信用貸款安排了2年寬限期，目前正處在寬限期內，因此，工業園區尚未歸集償債資金，未歸還政府信用貸款本金，只按期支付了政府信貸款利息3100萬元，未發生拖欠利息現象。

　三、存在的主要問題

（一）質押土地出讓淨收益未實現。區政府授權統一收儲第一期政府信用貸款質押土地16941.5畝，大部分屬於尚未徵用的農村集體土地（太白巖、戴家巖片區10155畝），國有土地僅6786.5畝（江南新區聯合壩560畝、工業園區天子園4995畝、北濱路大河溝750畝、北濱路西山公園至長江製藥廠481.5畝）。這6786.5畝國有土地由萬州工園業區、萬州江南新區、渝東

開發區和萬州建設開發有限公司分別持有，雖已出讓了一部分，但自至底尚未有質押土地出讓淨收益歸集到我區在開行的償債專用賬户。

（二）償債壓力大。按目前銀行貸款利率計算，我區僅第一期10億元開行政府信用貸款每季度就將支付利息萬元，在整個貸款期限內將共計支付利息約6.5億元，本息合計約16.5億元。因各工程建設項目均已完工，開行貸款資金已全部用完，除財政補貼資金外，質押土地出讓收益至今未能實現，項目業主也未承擔支付利息，導致我區第一期政府信用貸款各項目償債資金缺口越來越大，一些項目如萬州區主城區北岸綜合治理工程（北濱路）項目從第二季度開始項目業主單位就沒有支付開行貸款利息，每季度都是區政府臨時協調採用拆借辦法解決，政府償債壓力很大。

、兩年，需要向開行支付第一、二期貸款利息2.2億元，每季度將支付利息2700多萬元。而且從起就開始償還本金。如不盡快採取措施新增其他償債資金來源，僅依靠目前區政府安排的有限的財政補貼資金，將出現不能按時償付開行貸款本息的被動局面，嚴重影響我區與開行進一步合作。

（三）平台公司資信實力不足。作為區政府融資平台公司的區資產經營公司資信實力不足，目前資產負債率水平超過了銀行限定值，急需增加區資產經營公司資本金或有效資產。

（四）工業園區農發行政府信用貸款還沒有按要求建立償債資金專户，歸集償債資金。

四、籌集償債資金的打算

為了維護政府的信譽，按時償還開行、農發行的貸款本息，根據我區政府信用貸款償債資金籌集的實際情況，我們打算做好以下工作：

（一）加大現行償債機制的落實力度。一是加大開行貸款質押紅線圖範圍內國有土地的出讓變現力度，積極籌措償債資金。二是考慮到原承諾的10155畝土地系尚未徵用的農村集體土地，以此作為償債資金來源已不現實，區政府擬另外適當增加可用於償還貸款的儲備土地，並責成區國土資源局對現有土地進行清理，從中選取部分土地替代給開行承諾的質押儲備土地。責成各項目業主單位將質押範圍內已經變現的土地收益全額劃入償債資金專户，對尚未變現的土地積極組織變現，變現土地收益全部劃入償債資金專户用於償還開行貸款本息。三是作為城市公共基礎設施建設的萬州區主城區北岸綜合治理工程和萬州城市道路改造工程項目，是5個開行貸款項目中支付利息最多，支付難度大的兩個項目。我們將組織對北濱路內側土地實施出讓，籌措付息資金。擬將開行質押紅線圖範圍內北濱路內側電報路下段和平廣場假山包旁約60畝土地公開掛牌出讓。按目前北濱路沿線土地市價，這60畝土地出讓後完全可以支付這兩個項目貸款利息。

（二）加大財政性資金的籌集力度。政府信用貸款主要用於城市基礎設施建設，有的項目屬公益性質，項目業主無力籌集貸款償還資金。加之，隨着貸款利率不斷上調，償債資金總額也將隨之增大。因此，必須加大籌集財政性資金力度。一是隨着我區財政實力的逐年增強，在第一期政府信用貸款財政補貼4.244億元的基礎上，適當增加財政預算資金用於償債。二是積極爭取移民專項資金、三峽庫區產業發展基金、三峽電站税收分成資金、對口支援資金、市政府區域中心城市補助資金等政策性資金，增加用於償還貸款的額度，確保按期償還貸款本息，維護政府信用。

（三）加大融資平台建設力度。以萬州區資產經營公司、萬州區國有資產擔保公司為基礎，整合各方資源，適當增加有效資產和貨幣資金，調整現有公司資產負債結構，提升資信度，增強籌集資金實力和經營能力，以平台公司的發展壯大，增強其自身償債能力。

（四）加大後續政府信用貸款爭取力度。我區正處於“加快”“率先”發展期，需要大量建設資金。而政府信用貸款額度大，貸款期限長，執行基準利率，融資成本相對較低，很適合我區經濟發展需要。加大開行、農發行後續政府信用貸款爭取力度，一方面可用新貸還舊貸，增強償債能力，緩解資金壓力；另一方面增添地方經濟發展後勁，壯大區域經濟實力，實現經濟社會快速發展，通過發展從根本上解決償債問題。