聯網核查管理的自查報告

聯網核查管理自查報告篇一：

一、認真學習文件，加強組織領導。

我社及時組織職工認真學習了聯社《關於客户身份證信息聯網核查系統上線運行情況的通報》及《轉發關於客户身份證聯網核查業務補充規定的通知》，尤其是讓職工做到心中有制度，開展有措施。為了確保此次自查情況的健康開展，我社成立了專項治理工作領導小組，組長XXX，成員為班子其它成員。由XXX具體負責這次清理工作的協調、審核及資料彙總。以便有效整合櫃面業務核查渠道，規範業務操作，提升核查業務的效率和質量。

二、精心安排部署，全力落實自查工作。

結合我社實際，自查工作具體開展如下：

一是對系統內聯網核查業務流水信息進行自查，單筆業務包括審查客户證件、影像拍攝、信息登記、打印核查結果等步驟。

二是對代核查是否辦理及時進行了核查；

三是對客户身份影像質量進行核查，客户身份影像資料包括櫃員拍攝的客户身份證正面、反面、佐證證件、客户環境等影像。要求內勤進行交叉

核查，以便及時發現問題，為此項業務健康開展創造條件。

三、存在問題

通過自查，我社客户身份證聯網核查業務處理基本規範，達到了聯社關於聯網核查的相關政策要求。客户聯網核查城區營業室共計20筆，全部為身份證原件，2筆未認定屬核實身份證真偽無影像資料，17筆圖像清晰,1筆圖像不清晰。八一分社共計19筆，全部為身份證原件，2筆未認定屬核實身份證真偽無影像資料，16筆圖像清晰，1筆代理人代理人辦理業務，只拍了代理人的照片，所以導致留存的身份信息和影像資料不符。

四、存在問題的原因及解決措施

我社職工在影像資料的拍攝過程中，由於操作人員拍攝影像資料沒有使用四檔拍攝，營業大廳光線不夠明亮，導致客户環境影像資料模糊。經過分析，我社召開了會議，拿出解決問題的辦法。一是加強培訓，提高職工辦理業務的技能；二是增加營業大廳的採光設施，提高亮度。相信經過整改，此項工作會取得圓滿的進展。

在今後的工作中，我社會認真地把這項工作繼續開展下去，盡力使這項工作達到省聯社的要求，

聯網核查管理自查報告篇二：

一、網核查的現狀

1．**信用社建立了聯網核查公民身份信息制度。

2．**信用社建立了聯網核查公民身份信息系統突發事件應急處置預案。

二、開展狀況

聯網核查工作運行正常，偶爾綜合業務系統裏的身份核查不好用，就用人民銀行系統中的身份核查對客户的身份信息進行聯網核查，對無照片，户名與身份證不符等情況及時上報，並對此種情況不予辦理業務。

三、網點配備核查設備的台數

**信用社共配備核查設備兩台

四、核查效果

聯網核查制度中規定的需要客户出示身份證原件並且留存身份證複印件的業務我們都認真對客户身份信心進行了聯網核查，同時系統業務及技術崗位有備份人員，實行AB角制度。崗位職責以A角為主，在A角業務多或休假期間，B角代為履行崗位職責，並做好交接班手續。，以保證身份核查工作的及時正常有序開展。

聯網核查管理自查報告篇三：

（一）成立個人存款賬户實名制專項檢查工作領導小組：組長：成員：

為確保高質量完成核實工作，積極推動此次工作的開展。對轄內所有網點個人存款賬户實名制進行全面摸底，瞭解了賬户種類及數量、開户時間、金額大小、留存身份證件種類等情況，確保核實工作平穩開展。

（二）按照指導意見中的.核實工作措施，逐條對個人存款賬户實名制進行核實。各網點對前來辦理開户等業務的客户，均要求出示其身份證或其他有效證件進行核對，核對為真實的，在系統中為其辦理相關業務。對客户暫不能提供有效證件的，均要求客户在下次辦理業務時攜帶身份證件進行身份核實工作。

（三）存款人開户資料中留存的開户證明文件為居民身份證或臨時身份證複印件的，我們通過聯網核查系統或公安部門對存款人及代理人的身份信息進行核查。經核查，如信息相符的，可以認為賬户相關身份信息為真實；如姓名、身份證號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息核實。

留存的居民身份證或臨時身份證複印件已過有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識別的，要求存款人重新提交居民身份證原件進行核查。

存款人的開户資料中未留存有效身份證件複印件的，要求存款人重新提交有效身份證件原件進行核查。經核查，信息相符的，可以認為賬户相關身份信息為真實，並留存有效身份證件的複印件。

對於20**年1月1日以後在本系統開立業務的，各社都以提供的真實身份證件核實，對於辦理新開户業務的客户，根據要求，16週歲以上中國公民必須提供真實身份證，16週歲以下中國公民，應由監護人代理開立銀行賬户，出具監護人的有效身份證件以及賬户使用人的居民身份證或户口簿。

通過此次檢查，未發現我聯社個人存款賬户實名制中存在問題。以上核實工作，實現了在我社業務系統中標識、查詢、統計核實結果，切實落實了個人存款賬户實名制，維護經濟金融秩序，保障銀行業金融機構健康持續發展。