個人理財業務自查報告

在學習、工作生活中，報告不再是罕見的東西，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。一聽到寫報告就拖延症懶癌齊復發？下面是小編整理的個人理財業務自查報告，歡迎閲讀，希望大家能夠喜歡。

個人理財業務自查報告1

理財業務自查報告

**支行：

根據支行關於開展理財業務自查的通知精神，結合機構實際，組織網點負責人對今年1月至6月所有理財業務開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業務操作等環節按照自查表的內容進行了檢查，現將自查情況彙報如下：

三個網點在資料收集較為齊全，協議書，個人客户身份證複印件，加蓋與原件核對一致印章，相關協議要素填寫完備，經辦人員簽章，使用總行統一製作宣傳銷售文本，客户投資風險承受能力評估問卷。相關資料專夾保管，三個網點分別存在下列問題：

1、三星分理處1-6月共辦理理財業務35筆，金額383萬元。其中：無客户身份證複印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已於檢查日通知客户補交了身份證複印件，無客户投資風險承受能力評估問卷1筆，於檢查日通知客户完善，理財協議書上無經辦人名章3筆。於檢查日上蓋。

2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業務31筆，金額716萬元。其中：風險揭示書中，客户漏填風險承受能力類型1筆；大多數個人客户風險揭示書中風險確認語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。

3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業務9筆，金額98萬元，其中：無客户投資風險承受能力評估問卷5筆，於檢查之日通知客户完善。

通過自查，發現三個網點在辦理理財業務存在一些問題，如櫃員漏收集客户身份證複印件，漏對客户進行投資風險承受能力評估問卷，該客户填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今後工作中進行改進完善的，加強理財業務知識的培訓學習熟練運用到實際工作中，使理財業務操作合規有效，減少操作風險。

**農商銀行**三星分理處

二0xx年八月四日

個人理財業務自查報告2

為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規範支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業務進行了全面、逐項、細緻的檢查，現將開展自查工作情況彙報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、並取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

鮮有一般產品銷售人員向客户介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經理均是在充分了解客户的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客户推薦理財產品，併為每一位購買產品的客户填寫《個人客户投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客户推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客户進行簽字後，交由支行理財主管審核並簽字，單筆購買金額超過100萬的客户，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客户的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客户説明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客户在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客户資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產品的'《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，並按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客户風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客户電子檔案，方便及時瞭解客户情況和日後與客户溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定於今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今後工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今後的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規範發展。

個人理財業務自查報告3

理財業務自查評估報告自查內容：

1、 機構與人員准入是否合規；包括授權，工作場所，崗 位設置，人員素質及培訓等是否合規。

2、 經辦個人理財業務是否合規。

（1） 理財類交易賬户處理流程。

（2） 是否對購買理財產品的客户進行告知風險存在性， 在客户購買理財產品時簽署相關產品説明書等配套協議是否親筆簽名確認。

（3） 客户本人親筆簽字確認的風險調查問卷是否隨理財 產品檔案永久保存，客户購買理財產品情況和問卷調查結果是否相同。

（4） 留存客户資料檔案中有無漏打《個人理財業務交易 表》和《個人理財業務確認表》現象。

（5） 理財檔案資料中客户必填寫的風險評估表有無描寫 風險評估語句，協議書和產品説明書中填寫是否規範。

（6） 網點是否及時張貼產品新資類公告。 整改措施：

1、 在經辦個人理財業務時，沒有對客户進行充分告知 理財產品的風險存在性，且沒有向客户詳細介紹理 財產品這項業務，原因：理財經理對理財產品瞭解不夠透徹。

2、 理財檔案資料中無產品説明書，培訓員工對今後客 户購買的理財產品需附加説明書，使理財產品檔案資料合規齊全。

3、 理財檔案資料中客户必填寫的風險評估表，只對客 户的風險承受能力進行了測評。沒有描寫風險評估語句，聯繫客户並要求客户補寫風險

評估語句。

4、 網點未做到及時張貼產品説明書，宣傳不到位，今 後加強宣傳力度，做好理財銷售工作，使我行理財產品業務有所突破。