銀行客户經理實習報告

時光匆匆,我在浦發銀行當客户經理助理實習已經有四個月了.以下是小編帶來銀行客户經理實習報告的相關內容，希望對你有幫助。

銀行客户經理實習報告【1】

蘭州商學院隴橋學院財政金融系 2012級財政班 王鈺 實習單位：上海浦東發展銀行蘭州分行金城支行 實習時間：2015年1月19日----2015年2月8日 實習目的：通過在上海浦東發展銀行蘭州分行金城支行的實習，掌握基本的銀行信貸業務，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等，為今後的工作奠定基礎。

實習崗位：客户經理助理

實習內容： （1）瞭解單位基本情況和機構設置，人員配備，企業文化和營業網點等。

（2）學習瞭解個人客户經理業務的分類和範疇。

（3）學習瞭解個人貸款報批材料具體內容，協助整理和填寫個人貸款報批材料，學習一手房按揭貸款、個人消費貸款和個人綜合授信等的異同。

（4）錄入 信息，計算客户每月流水等。

（5）整理個人擔保購房借款合同，做出分類統計表格，便於日後工作。

（6）學習抵押合同的填寫，跟隨經理在蘭州市住房保障和房地產管理局辦理住房抵押。

（7）學習《個人貸款合同》的填寫，協助整理審查是否有遺漏，蓋章確認等。

（8）和行長、經理們一起參加了創新360樂活公益迎春年會，整理資料，發放宣傳福袋，協助經理為客户宣傳講解浦發銀行具體業務，瞭解客户需求等。

（9）學習瞭解個人銀行客户關係管理系統。

實習階段表現評價：

實習收穫與體會：

通過這次畢業前的實習，讓我對上海浦東發展銀行蘭州分行金城支行的基本個人信貸業務有了一定了解，並且能進行基本操作外，也為我今後踏入社會奠定了基礎。

首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以後必須要有很強的責任心和紮實認真的工作態度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。我覺得儘快完成自己的角色轉變是非常重要的。

其次，在整個信貸業務辦理的過程中我體會到貸款工作是一個注重細節的工作，一點小的錯誤，就可能發生貸款風險。因此，無論在學習還是工作中，我們都不能忽視細節的重要性。在貸款業務方面，通過對貸款材料的蒐集整理，使自己瞭解到申請貸款所需要的材料，比如身份證、營業執照、徵信記錄和麪談記錄等，使自己對整個貸款業務有了一個感性的認識，雖然這些都是基礎的業務，但卻是貸款真實有效的關鍵環節。另外專業技能與實際相結合也是客户經理必備的素質。在調查的過程中，運用自己的知識和交談能力與客户溝通是瞭解客户的關鍵。客户經理憑藉自己所知道的知識和能力來分析、解決問題。如果客户經理的知識面不廣，對於客户所經營的行業只是一知半解的話，那麼就很難判斷客户是否擁有貸款的條件。跟隨三位師父也學習到一個優秀的客户經理要具備耐心和良好的溝通能力。學習如何馬上了解陌生客户的需求，如何維護客户關係和服務客户等。客户經理了解各方面的知識並且能結合實際，為客户做出私人訂製式的貸款方案就顯得尤為重要。我自己如何將所學的.知識與實際問題相聯繫，將是我以後學習的一個重要項目。

最後，還要有明確的職業規劃。所以今後在學習之餘還要抓緊時間努力學習銀行相關知識以充實自己，相信只有這樣未來才能在自己的工作崗位上得到更好的發展。

銀行客户經理實習報告【2】

我是XX，來自於XX大學XX專業，將於XX年6月畢業。在今年7月初有幸加入到XX銀行XX分行XX部，開始了為期XX月的實習期。

一、實習工作內容

實習的第一天，XX老師向我介紹了XX部門的一些基本情況，讓我對接下來的工作有了基本的概念。接着我便跟隨部門XX老師和XX老師來到了我們深耕的市場，也是我們的戰場——XX市場。該市場由A區——G區共7個品牌商品經營專區組成，是我國XX較大的食品批發市場。到達市場後，我的工作就是跟隨X老師和X老師拜訪客户，對於老客户，主要是瞭解他們對於我行產品的需求以及建議，做好貸後服務；對於新客户，就是為其講解XXXX的優勢、特點以及授信條件，促成潛在客户的合作意向。對於已經達成合作意向的客户，協助客户經理對其進行貸前檢查和授信資料的收集，並在現場利用PAD錄入系統，上報信貸工廠進行審批。

授信審批通過之後，客户需要到我行營業部進行開卡以及面籤。面籤之前需要準備齊所有的必要資料，比如徵信報告，銀行流水，現場照片，法院被執查詢等等。待客户到達行裏之後，還需將其所帶證件原件全部複印才算資料完整。第一次面籤就是這樣在XX老師的帶領下邊做邊學，最終也算是順利地完成了。

對於老客户需要進行貸後風險現場排查，在XX老師的帶領下，我們來到了各個客户的店鋪裏，瞭解客户目前的經營狀況，發現並排除潛在的風險。同時聽取客户對於產品的建議和意見，以便於日後加以改進。

二、實習心得體會

在這兩個月的實習過程中，我逐漸對銀行有了更深入更新的認知，包括銀行的部門機構設置、主營業務、業務流程等。回顧兩個月的實習時光，既有成功後的欣喜和激動，也有挫敗後的失落和無奈，在部門各位老師的諄諄教導下，我在收穫業務技能的同時，內心也經歷着微妙的成長。XX老師是一位平日裏比較嚴肅的人，但是他的業務能力卻是最強的，營銷的方法和話術有自己的一套體系，跟着X老師跑市場的過程中收穫最多，業務能力得到了快速的提高。XX老師對待工作是十分嚴謹的，各種資料必須整理整齊，就連資料的擺放方向也要必須正確，這讓我意識到了注重細節的重要性，尤其是在銀行這種開展金錢遊戲的機構之中。XX老師則是比較健談，十分幽默有趣的，能夠在與客户侃侃而談、談笑風生的過程中便與客户達成合作意向，拿下一單業務；同時XX老師對於我行的IT系統平台也是研究的十分透徹，提高了工作效率。這讓我領悟到，與客户交流是一件需要慢功夫的事情，需要與客户進行走心的溝通，才能獲取客户的信任和支持。XX老師是一位十分勤奮的人，並且經

驗十分豐富，能夠靈活的應對客户的各種問題。尤其是電銷時，與客户進行首次溝通的過程中，能夠抓住客户的需求，輕鬆應對客户的刁難。這讓我認識到了豐富的從業經驗是多麼的重要，獲得有效的經驗不僅要靠勤奮，更要善於總結，才能最終形成自己的東西。

總而言之，跟隨各位老師學習到了一個優秀的客户經理要具備耐心和良好的溝通能力。學習如何馬上了解陌生客户的需求，如何維護客户關係和服務客户等等。

兩個月的時間轉瞬即逝，但是它留給我的決不僅僅是業務技能的提高，更多是一種學習能力。十分感謝XX銀行能夠給我這麼一個大平台讓我瞭解銀行，瞭解金融業務；更要感謝部門各位老師的悉心教導，使我快速提高了業務技能並對銀行業有了更深刻的認識。實習結束之後又是一個新的開始，在新的起點上，我將重新審視自己，不斷的給自己充電，為自身的提高做出應有的努力。